邓建鹏：区块链的执法羁系必需跟上_数字货币

风投基金Blockchain Coinvestor：2020年区块链行业发展大势预测

G7和欧盟将在2020年宣布数字货币的发布。

区块链是根据时候先后顺序，将数据区块以前后相连的体式格局组合而成的链式数据库，以密码学体式格局保证不可改动和不可捏造的分布式帐本。区块链的特性，打个抽象比方，如某乡村村民每次发作生意业务，即经由过程村中播送向一切村民播送生意业务信息，经村民核实，把此信息记在各自帐本，这个根据时候先后顺序记录下来的链就是区块链。区块链可回溯，极难改动，有很高的可信度。因而，区块链在信用缺失的范畴，比方数字资产转移、数据确权、单子、证券、存证或防伪溯源等方面具有很高的运用价值。

现在，基于区块链手艺的运用可划分为三类场景，一是价值转移类，如假造钱银的创生及其在差别账户间的转移；二是存证确权类，将信息记录到区块链上，如电子合同和版权确权；三是受权管理类，如应用智能合约掌握数据接见。另外，跟着运用需求的不停升级，还存在多范例融会的场景。因为区块链具有点对点、无国界、无主权及无特定执法责任负担主体等特性，在带来庞大方便的同时，亦带来许多风险。当前，金融相干范畴区块链的运用最为集合，触及区块链的执法风险也主要发作在这个方面(在其他范畴，区块链更多是作为一种中性的手艺，用以提拔经济效力，当前所触及的执法风险较为有限)。



首先是触及比特币的相干执法风险。比特币是区块链的第一个成熟的、大规模的运用，现在其市值在1600亿美圆摆布。在中国金融羁系机构宣布的部门范例中，以比特币为代表的假造钱银，其内在或外延并没有明文规定或许诠释申明，立法上存在破绽与空缺。其一，在详细司法实践中，比特币属于执法上的财富，照样计算机信息，法院的认定存在差别。司法讯断没法发挥指引作用，以至发作同案异判等行动。其二，比特币市场价钱认定难题。当前国内理论上并没有正当存在的假造钱银生意业务平台，缺少合理的价钱参照。比特币价钱波动猛烈，执法与司法人员对涉案比特币价钱难以出具威望推断，随意马虎出现因比特币价钱肯定难题而治罪量刑存在误差，有损司法威望。其三，管辖权与执法方面存在难题。比特币这类基于通证范例(Token)的资产，与传统账户类资产(如银行存款)差别。比特币可点对点发送，随意马虎躲避单一主权国度的金融羁系。近年来，暗网非法生意业务逐步运用比特币作为支付手腕；一些犯罪嫌疑人应用比特币作为洗钱的东西。因为比特币具有准匿名性，以致羁系与追踪违法犯罪行动较为难题。针对触及比特币的跨境收集违法犯罪，其司法管辖权有待立法进一步明白。



其次是ICO相干的执法风险。ICO英文详称“Initial Coin Offering”，意即初次代币公然贩卖。ICO是区块链始创公司以刊行初始数字代币为项目融资的体式格局，也是区块链手艺在众筹融资范畴中的主要运用。虽然自2017年9月以来，中国境内周全制止ICO融资。然则，因为ICO很难获得周全有用羁系，存在许多暗箱操纵以至借此传销的违法犯罪行动。大批境外ICO项目方夸大其辞，以至完全虚拟项现在景，敲诈中国公民的财富，涉嫌集资诈骗罪。



再次，区块链在非金融范畴的执法风险未来将逐步显现，须要有备无患。互联网能处理信息通报，但不能处理什物通报以及什物考证问题。依托区块链处理各种凭据上链确权、档案等通报或输送过程当中的跟踪、防伪、保质等，并不是易事。比方当前经由过程区块链完成司法存证，2018年最高人民法院宣布的司法诠释对此已赋予承认。不过，基于区块链的司法存证，只能确保数字天下的信息实在性，难以保证链外信息在泉源和写入区块链环节时的实在与正确。因而，对司法存证的区块链，相干机构须要对接入区块链的节点举行资历认证与严厉考核，预先确保信息泉源的信用。



与此相似，未来各种权益类证书(比方房产证)上链，以及将区块链运用于防伪溯源等，怎样从泉源上确保这些上链的信息实在可信?这就须要执法事前予以范例，不然一旦形成负面效果，比方链上生意业务的权益证书是事前捏造的，那末丧失将难以挽回或须要支付异常奋发的价值。对此，须要制订响应范例，对接入区块链的节点设定基础规范。



末了，基于区块链的智能合约日渐提高，正衍生出一些新的执法风险。比方智能合约触及的生意业务标的若为执法法规所制止，则对此种代码的编写者怎样赋予执法束缚?杀青智能合约的民事主体，若为不具有完全民事行动能力的人，智能合约是不是可视为民事合同?此种合约执法上是不是见效?对此，均须要未来立法予以进一步明白。另外，一些触及个人的行动数据或隐私(如医疗信息)上链，为防备个人隐私外泄，须要事前有完全的规范或划定规矩指引，设定个人链上信息加密与受权防问机制。

总之，区块链范畴须要国度赋予范例羁系以至立法，以推进区块链行业平安有序生长。其一，纯真依托一国以此种禁令情势羁系将异常难题，为此发起羁系机构增强国际协作，强化国际羁系。特别是与美国、西欧、日本及韩国等假造钱银市场兴旺的区域展开协作。



其二，展开ICO羁系沙盒试点，下降ICO风险。羁系者可勉励一些有条件的处所政府展开ICO羁系沙盒园，经由过程处所相干专业机构备案、考核及沙盒测试。



其三，推进行业自律填补立法不足。法治不完整是转型时期的新常态，区块链行业生长一日千里，对区块链在详细运用范畴的执法风险，立法难以跟上行业生长，一一立法并不是万全之策。笔者以为，羁系机构能够推进行业自律，由行业自律构造制订自律章程、行业规范以及行业内部指引范例，填补立法固有不足。



末了，推进区块链手艺与羁系手艺的融会。区块链对立法与羁系带来各种应战，须要羁系者和立法者改变固有头脑。能够借助区块链手艺和智能合约，将执法和合同条款转化为简朴而肯定的基于代码的划定规矩，这些划定规矩将由底层区块链收集自动实行。未来，手艺划定规矩将越来越多地负担起与执法划定规矩雷同的作用和功用。政府可借助代码，经由过程将部份执法转换成手艺划定规矩，由底层手艺框架实行，从而削减监视和延续实行的须要，下降合规和执法本钱，也削减执法文本固有的不肯定性。当前，区块链手艺距成熟另有很大间隔，羁系者能够经由过程差别情势，形塑新范例，影响代码划定规矩，末了经由过程程序自动运转完成区块链的部份内部治理，勤俭羁系资本。





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