如果仅在一个集团内部或银行各个网点之间进行区块链技术的运用，是否会被认定为“区块链信息服务提供者”。
PayPal领投，YC参投，加密货币公司TRM获得420万美元融资
全球支付处理巨头PayPal领投了加密货币公司TRM的420万美元融资，Initialized Capital，Blockchain Capital和Y Combinator在内的其他顶级投资者同样参与了投资。
我们欣喜地看到，近期的区块链研讨会已逐步本质化，正规军出场，银行系区块链项目强劲；物流类区块链项目繁花似锦。
对照前几年“币圈”动员“链圈”，现在的势头显著“康健”很多，然则近期的一些文件也让我们看到政府在小心区块链轻易被不法分子应用，比方11月18日，中国银保监会的措置不法集资部际联席会议办公室发函，提示提防假借“区块链”名义的不法集资风险，提示一些不法分子借机炒作“区块链”观点，以所谓的“假造钱银”等名义不法吸取民众资金，但是这些项目实在和区块链手艺毫无关系。
独一无二，11月14日，上海市也宣布了《关于展开假造钱银生意业务所排摸整治关照》。本日我们就正规区块链项目，其行动的执法边界问题，举行进修和讨论。
文章头绪：
1. “同盟链”是不是遭到《区块链信息效劳治理划定》的规制；
2. 区块链项目合规，轻易疏忽哪些细节；
3. “区块链”不是“存款链”，严防不法公然融资。
“信息效劳”是抓手
2019年2月15日，国度互联网信息办公室正式公布了《区块链信息效劳治理划定》（简称：区块链信息划定），目前为止，我国关于区块链手艺落地到详细项目中的规范性执法文件很少，该划定就是当下区块链项目方应当恪守的行动准则。
我们看到区块链信息划定，其上位法是《收集安全法》《互联网信息效劳治理划定》《国务院关于受权国度互联网信息办公室担任互联网信息内容治理事情的关照》，因而可知，区块链信息划定的执法位阶不高，将来大概被更高位阶的规章或执法法规所影响或掩盖。
区块链信息划定的规制对象：一是“区块链信息效劳供应者”，是指向社会民众供应区块链信息效劳的主体或许节点，以及为区块链信息效劳的主体供应手艺支持的机构或许构造；二是“区块链信息效劳应用者”，是指应用区块链信息效劳的构造或许个人。
这里是不是消除“同盟链”，值得讨论。假如仅在一个团体内部或银行各个网点之间举行区块链手艺的应用，是不是会被认定为“区块链信息效劳供应者”，飒姐以为：根据文义诠释，区块链信息效劳供应者仅指“向社会民众”供应区块链信息效劳的主体或节点，而同盟链实际上是针对“内部客户”供应区块链效劳，从这个意义上讲，银行等机构的区块链项目不受该划定的规制。
但是，假如根据“穿透式”羁系的思绪，大概要把“向社会民众”明白得更加普遍，终究银行等机构输出的产物或效劳，照样要面向社会一般群众，而其供应的效劳也是一种大众品，那末，此时，该文件就要规制“同盟链”。（飒姐本人承认第一种明白，同盟链不受该划定的规制）
轻易被疏忽的细节
区块链手艺项目近期的火爆，也催生了各个羁系婆婆的热忱，不停有发声或许规范推出，各省市也有增进生长的看法，然则，我们应当明白，照样应当根据执法做事，必需尊敬规范性执法文件给我们的划定：国度互联网信息办公室担任全国区块链信息效劳的羁系执法事情；省、自治区、直辖市互联网信息办公室根据职责担任本行政区域内区块链信息效劳的监督治理执法事情。
再者，区块链信息效劳者供应者应当根据《中华人民共和国收集安全法》的划定，对区块链信息效劳应用者举行基于构造机构代码、身份证件号码或许挪动电话号码等体式格局的实在身份信息认证，用户不举行实在身份信息认证的，区块链信息效劳供应者不得为其供应相干效劳。
另外，相干的时候日期也是须要注重的。区块链信息效劳供应者应当在供应效劳之日起十个事情日内推行备案手续，变动相干内容的，应当在变动之日起五个事情日内解决变动手续，停止效劳的，应当在停止效劳三十个事情日前解决注销手续。
严防不法公然融资
《关于提防代币刊行融资风险的通告》内里明白了ICO（初次代币刊行）的性子，“代币刊行融资是指融资主体经由过程代币的违规出售、流畅，向投资者筹集比特币、以太币等所谓假造钱银，本质上是一种未经同意不法公然融资的行动，涉嫌不法出售代币票券、不法刊行证券以及不法集资、金融欺骗、传销等违法犯罪运动。”
同时该文件还指出了ICO的风险，“代币刊行融资与生意业务存在多重风险，包含子虚资产风险、运营失利风险、投资炒作风险等，投资者须自行负担投资风险。”能够看到，ICO在国内的定义是一种不法公然融资行动，不仅运营者违法，同时投资者也有庞大的风险。
连系文章开头提到的银保监的发函以及近期上海市的《关于展开假造钱银生意业务所排摸整治关照》，“区块链”不等于“存款链”，ICO等不法公然融资运动依然是被制止的，区块链的推行不等于ICO的死灰复燃。
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