随着 Facebook 的 Libra 横空出世，美国诸如 SEC（证券交易委员会）等监管机构对加密货币的关注度似乎大幅提升，不仅频频开听证会，指控和罚款也多了起来。
9 月 24 日，就加密货币和 Libra 的监管问题，美国国会举行主题为「SEC 监管：华尔街的巡逻警察」的听证会。就 ICO 监管问题，SEC 主席 Jay Clayton 认为，ICO 监管仍然是个监管难题，目前的《证券法》并没能真正解决问题，目前 SEC 的监管方式仍然是基于将保护投资者作为首要考量因素。而 SEC 正在寻求更广而有效的监管方式。
SEC 委员 Jackson 认为，SEC 已有规则的确落后于加密行业发展速度，SEC 的规则应该朝着鼓励加密货币，为投资者提高行业透明度的方向发展。
实际上，越来越多的 ICO 项目被 SEC 盯上，罚单和指控频出，据 PANews 梳理，自 8 月以来，美国证劵交易委员会已经将众多公司告上法庭。本文盘点了 SEC 8 月以来在加密货币领域的 6 起指控案件，涉及 ICO 项目公司、数字资产交易所、区块链技术公司、评级公司等，已公开的处罚金额从 26 万至 1024 万美元不等。
8 月以来 SEC 发起 6 起加密融资指控案件
01、时间：8 月 12 日
公司：Reginald Middleton、Veritaseum Inc. 和 Veritaseum LLC
原因：欺诈和未经注册的 ICO
处罚形式：冻结涉嫌 1500 万美元 ICO 欺诈的资产
8 月 12 日，美国 SEC 对一名纽约男子及其两家公司提起诉讼。SEC 指控这些实体在 2017 年末至 2018 年期间进行欺诈和未经注册的 ICO，并要求美国地方法院对被告的相关资产进行紧急冻结。SEC 正式对 Reginald Middleton、纽约公司 Veritaseum Inc. 和总部位于特拉华州的 Veritaseum LLC 提起诉讼。SEC 表示，从 2017 年末到 2018 年初，被告通过 ICO 筹集约 1480 万美元，并声称向投资者做出了重大虚假陈述和疏漏。
02、时间：8 月 12 日
公司：SimplyVital Health.Inc
原因：发行未注册证券
处罚形式：退还筹集资金
8 月 12 日，SEC 在官网发文宣布，其已在 8 月 12 日对一家位于新英格兰的区块链公司 SimplyVital Health.Inc 提起诉讼，因该公司向公众提供和出售约 630 万美元的未注册证券。
03、时间：8 月 20 日
公司：ICO Rating
原因：未能披露发行者披露其数字资产证券发行所得款项
处罚：罚金 26 万美元
8 月 20 日，SEC 对俄罗斯加密分析公司 ICO Rating 开出罚单，因该公司没有披露那些获得正面评级的加密项目给他们支付了多少钱。目前，ICO Rating 已同意支付罚金 268,998 美元。
据 SEC 称，ICO Rating 在 2017 年 12 月至 2018 年 7 月期间评估了一些通过特定 ICO 募集资金的项目，但 SEC 认为这些项目都属于证券，而且应该对潜在投资者进行适当信息披露。
为此，SEC 裁定，ICO Rating 的评级违反了 1933 年《证券法》第 17(b) 条的反兜售规定。在不承认或否认 SEC 的调查结果的情况下，ICO Rating 评级公司同意停止在未来犯下任何违反这些规定的行为，并支付 10.6998 万美元的所获收益和延迟利息，以及 16.2 万美元的民事罚款。
04、时间：8 月 29 日
公司：Bitqyck Inc. 及其创始人
原因：运营未注册的数字资产交易所
处罚形式：退还 1300 万美元筹集资金并民事罚款 1024 万美元
8 月 29 日，SEC 宣布对 Bitqyck Inc. 及其创始人提起诉讼，指控其涉嫌通过发行证券欺骗投资者，并经营一家未经注册的交易所。据悉，Bitqyck 和创始人 Bruce Bise 及 Sam Mendez 通过创建并出售数字资产 Bitqy 和 BitqyM 从超过 1.3 万名投资者筹集了超过 1300 万美元。
SEC 沃思堡地区办公室主任 David Peavler 表示：「数字资产投资是一种非常吸引人的新投资方式，尤其是当投资者认可时，数字资产很容易进入到大众市场。」
在这次诉讼中，Bitqyck 需要支付 850 万美元的民事罚款，两位创始人一共被罚款约 174 万美元。
05、时间：9 月 18 日
公司：ICOBox 及其创始人 Nikolay Evdokimov
原因：指控违反美国证券法
9 月 18 日，SEC 已经起诉 ICOBox 及其创始人 Nikolay Evdokimov 属于未注册经纪商且从事非法证券发行活动。
SEC 称，ICOBox 及其创始人 Nikolay Evdokimov 通过向 2000 多名投资者出售该公司的 ICO 代币非法募集到约 1460 万美元资金，并且承诺使用这些代币能在其平台上打折购买其他加密货币，但现在这些代币几乎毫无价值。
06、时间：9 月 23 日
公司：Fantasy Market 及其创始人
原因：非法发行 ICO
9 月 23 日，美国证券交易委员会（SEC）指控在线成人娱乐平台 Fantasy Market 首席执行官、27 岁的 Jonathan Lucas 在 2017 年涉嫌操纵一项欺诈性的首次代币公开发行 (ICO) 计划。起诉文件表明，除了 Lucas，该公司的所有团队成员都是虚构的，文件列出了该公司在宣传 ICO 时做出的许多虚假陈述。
SEC 对加密货币的态度很明确，即 ICO 产生的数字货币属于证券, 因此发行过程需要按照证券法来监管。而比特币不是 ICO 产生的，因此比特币不属于证券, 不在 SEC 监管范围内。但是数字货币的 ETF，属于 SEC 的监管范畴。目前，SEC 要求所有 ICO 项目都要遵循现有的证券法规，合规注册，否则将受严厉打击。
SEC 现已批准 39 个 STO，2 个 ICO
尽管 SEC 对加密资产的非法融资监管力度加大，但也尝试开放了更多的渠道。今年 7 月，SEC 批准区块链初创公司 BlockStack 用 RegA+方式公开对外发行数字货币。同月，SEC 批准 Props 以同样的方式发行 STO，募集 2560 万美元。另据火币研究院发布的数据，截至 2018 年 10 月，SEC 已经批准了 39 个 STO 项目。
PANews 此前在《美国 SEC 加码监管！已罚 12 起 ICO，中国币圈也难逃》一文中已指出，在 2018 年，美国将加密货币纳入到现行的证券监管中加码监管，并出台了一系列监管政策。2019 年以来，美国对加密货币监管越发谨慎，政策出台放缓，逐渐转向规范政策。
2018 年 3 月，美国 SEC 或将监管使用 SAFT 协议的首次公开发行通证，其向 80 家数字货币公司发出传票，而 SAFT 协议也包含其中。
2018 年 5 月，美国和加拿大的监管机构联合开展了大约 70 项针对数字货币首次公开发行通证欺诈和诈骗的调查，该行动也被成为「数字货币净化行动」。
2018 年 8 月，美国财政部下属金融犯罪执法局（FinCEN）局长 Kenneth Blanco 指出，无论可兑换数字货币的货币转移机构位于美国还是境外，即使境外实体并未在美国设实体机构，只要其业务完全或部分涉及美国，都应同样遵循《银行保密法》（BSA）的要求。
2019 年 7 月，美国纽约州的金融监管机构---纽约州金融服务部（NYDFS），在其内部成立了一个负责监管加密货币业务的新部门。该部门将负责追踪新兴的金融技术，并负责授权和监管虚拟货币。
事实上，美国 SEC 对加码监管力度不是个案，随着加密货币领域的应用越来越广泛，全球各国监管机构对加密领域的态度越来谨慎。尤其是 Facebook 宣布成立联盟发行 Libra 非主权稳定币的计划之后，全世界的目光重新聚焦在数字货币。Libra 的出现，意味着大量私人投资机构将进驻加密货币领域，数字经济将快速崛起，更挑战着各国主权货币的地位，将给整个金融货币体系带来新的冲击，而这也倒逼着各国监管者不得不加快对加密货币领域的监管布局。
诚如此次听证会上 Jay Clayton 所提，Libra 将让更多的人关注到加密资产，监管者尤甚。加密资产作为一种风险与收益并存投资方式，有着不同于其他证券和支付系统的特点，其监管方式也是不同的。自 2008 年比特币诞生至今，加密行业的发展尚且处于雏形阶段，而对其的监管也仍在充斥着争议与修正的荆棘路上摸索前进。
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