陆家嘴信托2014年年报pdf_数字货币

[2021-01-31 18:31:20] 来源：编辑：wangjia 点击量：

评论 点击收藏

导读： 1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。陆家嘴国际信托有限公司二〇一四年度报告二〇一五年四月陆家嘴国际信托有限公司2014 1.本站不保证该用户

1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。陆家嘴国际信托有限公司二〇一四年度报告二〇一五年四月陆家嘴国际信托有限公司2014

1.本站不保证该用户上传的文档完整性，不预览、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理。

陆家嘴国际信托有限公司二〇一四年度报告二〇一五年四月陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告 2014 年度报告目录 1、重要提示…………………………………………………………………… 1 2 、公司概况…………………………………………………………………… 1 2.1 公司简介…………………………………………………………………… 1 2.2 组织结构…………………………………………………………………… 2 3、公司治理…………………………………………………………………… 3 3.1 公司治理结构……………………………………………………………… 3 3.2 公司治理信息………………………………………………………………10 4 、经营管理……………………………………………………………………12 4.1 经营目标、方针、战略规划………………………………………………12 4.2 所经营业务的主要内容……………………………………………………13 4.3 市场分析……………………………………………………………………14 4.4 内部控制……………………………………………………………………15 4.5 风险管理……………………………………………………………………18 5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表………………………………22 5.1 自营资产……………………………………………………………………22 5.2 信托资产……………………………………………………………………29 6、会计报表附注………………………………………………………………31 6.1 会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明……………………31 6.2 重要会计政策和会计估计说明……………………………………………31 6.3 或有事项说明………………………………………………………………37 6.4 重要资产转让及其出售的说明……………………………………………37 6.5 会计报表中重要项目的明细资料…………………………………………37 6.6 关联方关系及其交易的披露………………………………………………42 6.7 会计制度的披露……………………………………………………………44 7、财务情况说明书……………………………………………………………44 7.1 利润实现和分配情况………………………………………………………44 7.2 主要财务指标………………………………………………………………44 7.3 净资本和风险资本情况…………………45 7.4 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项…………………45 8、特别事项揭示………………………………………………………………45 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告 1、重要提示 1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 本公司独立董事殷剑峰、沈宏山、张广鸿声明：保证年度报告内容的线众华会计师事务所根据中国注册会计师审计准则对本公司年度财务报告进行审计，出具了标准无保留意见的审计报告。 1.4 本公司董事长常宏、总经理丁文忠、副总经理舒榕怀、财务总监浦凤丹声明：保证年度报告中财务报告的线公司历史沿革陆家嘴国际信托有限公司（以下简称 “陆家嘴信托”或 “公司”）是上海陆家嘴金融发展有限公司（以下简称 “陆金发”）控股的信托机构，注册资本为30 亿元。公司注册地为青岛，在部分城市设立业务团队。公司前身为2003 年 10 月 15 日经中国银监会批准成立的青岛海协信托投资有限公司（以下简称 “海协信托”）。公司经过重组，2011 年 1 月26 日，中国银监会批复同意新疆威仕达实业（集团）股份有限公司、新疆棉花产业（集团）有限责任公司、中铁十八局集团有限公司、安徽丰原集团有限公司四家股东合计持有的海协信托71.606%的股权转让给陆金发；2011 年5 月5 日，经工商变更登记，陆金发成为海协信托股东。2011 年9 月16 日，中国银监会批复同意山东海川集团控股公司和青岛联宇时装有限公司两家股东合计持有海协信托28.394% 的股权转让给青岛国信发展（集团）有限责任公司（以下简称“青岛国信”）；2011 年10 月27 日，经工商变更登记，青岛国信成为海协信托股东。2012 年2 月27 日，中国银监会批复同意公司名称变更为陆家嘴信托，同意公司根据《信托公司管理办法》的有关规定开展中国银监会批准的业务。至此，海协信托重组工作取得重大突破，为公司稳健成长揭开崭新的一页。2012 年 11 月 5 日，中国银监会青岛监管局批复同意公司注册资本金由人民币 31,500 万元变更为106,834.62 万元。2014 年12 月15 日，中国银监会批复同意公司注册资本金增至人民币 30 亿元，增资后陆金发持股比例为 71.606%，青岛国信持股比例为 10.112%，青岛国信金融控股有限公司（以下简称“国信金控”）持股比例为 18.282%。 2014 年12 月23 日，公司完成增资验资及工商变更等变更手续。此次增资有效地增强了 1 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告资金实力、主业协同和风险缓冲能力。 2.1.2 基本信息公司法定中文名称：陆家嘴国际信托有限公司中文名称缩写：陆家嘴信托公司法定英文名称：Lujiazui International Trust Corporation Limited 英文缩写：Lujiazui Trust 法定代表人：常宏注册地址：青岛市崂山区梅岭路29 号综合办公楼1 号818 室邮政编码：266061 公司国际互联网网址：电子信箱：ljzxt@ 公司负责信息披露事务的高级管理人员：浦凤丹公司信息披露联系人：姚远联系电线转传线电子信箱：ljzxt@ 公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》公司年度报告备置地点：青岛市市南区香港中路26 号远雄国际广场14 楼上海市浦东新区世纪大道1600 号30 楼/25 楼公司聘请的会计师事务所：众华会计师事务所住所：上海市黄浦区中山南路100 号金外滩国际广场6 楼公司聘请的律师事务所：锦天城律师事务所住所：上海市花园石桥路33 号花旗集团大厦14 楼 2.2 组织结构图2.2 陆家嘴国际信托有限公司组织结构图 2 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告 3、公司治理 3.1 公司治理结构 3.1.1 股东报告期末股东总数为三家。其中，青岛国信金融控股有限公司为青岛国信发展（集团）有限责任公司直接和间接100%持股的子公司。表3.1.1 3 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告股东持股比法人注册资本注册主要经营业务名称例（%）代表（万元）地址及主要财务情况金融产业、工业、商业、城市上海市浦上海陆家基础设施等项目的投资、管理，东新区世嘴金融发投资咨询，企业收购、兼并。（企 71.606 杨小明 474,500 纪大道展有限公业经营涉及行政许可的，凭许 1600 号司★ 可证件经营）。截至2014 年底， 2506 室公司资产总额为112.98 亿元。金融及金融服务性机构的投资与运营、资产管理与基金管理、股权投资及资本运营、证券与基金投资、投资策划与咨询服青岛国信青岛市崂务；经政府及有关监管机构批金融控股 18.282 王建辉 300,000 山区苗岭准的其他资产投资与运营。有限公司路9 号（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2014 年底，公司资产总额为35.27 亿元。一般经营项目：城乡重大基础设施项目投资建设与运营；政府重大公益项目的投资建设与运营；经营房产、旅游、土地青岛国信开发等服务业及经批准的非银青岛市市发展（集行金融服务业；经政府批准的 10.112 王建辉 300,000 南区东海团）有限国家法律、法规禁止以外的其西路15 号责任公司他资产投资与运营。（以上范围需经许可经营的，须凭许可证经营）。截至2014 年底，公司资产总额为381.40 亿元（未经审计）。注：表3.1.1 股东名称一栏中★为公司最终实际控制人。 3.1.2 董事、董事会及其下属委员会表3.1.2-1 （董事长、副董事长、董事） 4 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告所推举该股东性年选任姓名职务的股东持股比简要履历别龄日期名称例（%）常宏董事男 51 2011 上海陆 71.606 曾任上海浦东新区管理委员会长年10 家嘴金副处长、领导秘书、美国大都月融发展会人寿公司投资顾问、有限公 Sino-century Capital& 司 Development Co. Ltd.创始合伙人、汉世纪投资管理有限公司董事长、张江汉世纪创业投资有限公司总经理；现任陆家嘴国际信托有限公司董事长、爱建证券有限责任公司董事长、上海陆家嘴金融发展有限公司总经理、中银消费金融有限公司董事。舒榕怀董事男 62 2011 上海陆 71.606 曾任浙江省湖州市教师进修学年10 家嘴金院副院长、上海陆家嘴城市建月融发展设开发投资有限公司副总经有限公理、上海陆家嘴金融发展有限司公司总经理助理、青岛海协信托投资有限公司重组小组成员；现任陆家嘴国际信托有限公司副总经理。邓友成董事男 43 2014 青岛国合计持曾任山东大信会计师事务所所年6 月信金融有长、青岛国信胶州湾交通有限控股有 28.394 公司副总经理；现任青岛国信限公金融控股有限公司总经理。司、青岛国信发展（集团）有限责任 5 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告公司表3.1.2-2 （独立董事）所在单所推举该股东性年选任姓名位及职的股东持股比简要履历别龄日期务名称例(%) 殷剑峰中国社男 45 2011 - - 曾任中国社科院金融所研究会科学年10 室主任、所长助理；现任中国院金融月社科院金融所副所长、中国社研究所科院陆家嘴研究基地秘书长，副所长中国社会科学院金融研究所财富管理研究中心主任。杨德红国泰君男 48 2011 - - 曾任上海国际信托投资公司安证券年12 投资银行总部总经理、上海国股份有月际集团资产经营有限公司总限公司经理、上海国际集团有限公司总裁总经理助理、上海国际集团有限公司党委委员、副总裁，兼任爱建股份有限公司党委副书记、总经理；现任国泰君安证券股份有限公司总裁。表3.1.2-3 （董事会下属委员会）董事会下属组成人职责职务委员会名称员姓名对公司中长期发展战略规划和发展方针进行研究并提出建主任殷剑峰议；对公司《章程》规定的须经董事会批准的重大事项进行委员战略发展委研究并提出建议；对其他影响公司发展的重大事项进行研究员会常宏委员并提出建议；对以上事项的实施进行跟踪检查；董事会授权的其他事宜。徐国君委员组织制订公司信托业务发展规划；对公司信托业务运行情况主任进行定期评价；就银监会及其派出机构对公司信托业务的检杨德红委员信托委员会查决定或意见，提出具体整改措施；指导公司开展信托业务创新；当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时，提出维舒榕怀委员护受益人权益的具体措施；审查公司是否存在侵占受益人利 6 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告益，获取不当信托报酬的行为；监督信托业务的信息披露情徐国君委员况；董事会授予的其他职责。主任监督公司内部审计制度及其实施；负责内部审计与外部审计杨德红委员审计委员会之间的沟通；审核公司的财务信息及其披露；提议聘请或更殷剑峰委员换外部审计机构；董事会授予的其他职责。舒榕怀委员向董事会提交公司全面风险管理年度报告；确定公司风险管主任理的总体目标、风险偏好、风险承受度、风险管理策略和重徐国君委员大风险管理解决方案；提出完善公司风险管理和内部控制的风险管理委建议；对公司信托业务和固有业务的风险控制及管理情况进员会行监督；对公司固有财产和信托财产的风险管理状况进行定常宏委员期评价；对公司关联交易业务风险进行评估，对重大关联交易事项进行审查并提交董事会审议；董事会授予的其他职杨德红委员责。根据公司经营发展战略、资产规模和业务结构等，对董事会主任的规模和结构向董事会提出建议；拟定公司董事和高级管理杨德红人员的选任程序和标准，对董事和高级管理人员的任职资格委员提名与薪酬和条件进行初步审核，并向董事会提出建议；拟定公司董事委员会和高级管理人员的考核标准，据此进行考核并提出建议；拟殷剑峰委员定公司董事和高级管理人员的具体薪酬和激励方案，向董事会提出薪酬方案的建议，并监督实施；董事会授权的其他事舒榕怀委员宜。 3.1.3 监事、监事会及其下属委员会表3.1.3 （监事会成员）所推举该股东性年选任姓名职务的股东持股比简要履历别龄日期名称例（%）曾任浦东新区党委组织部副部长、劳动人事局兼新区机关党委上海陆副书记，上海市外高桥保税区新 2011 家嘴金发展有限公司党委书记、总经杨小明监事长男 61 年10 融发展 71.606 理，上海市金桥出口加工区开发月有限公公司党委书记、总经理，上海市司金桥（集团）有限公司总经理、党委副书记，浦东新区区委委 7 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告员，陆家嘴功能区域党工委副书记、管委会副主任等职务；现任上海陆家嘴（集团）有限公司总经理，上海陆家嘴金融发展有限公司董事长。曾任复旦大学物理系教师、四通上海陆集团杭州分公司部门经理、平安 2014 家嘴金寿险杭州分公司副总经理、集团何勇监事男 45 年3 融发展 71.606 发展改革中心、团险营销部总经月有限公理、平安信托副总经理等职务；司现任上海陆家嘴金融发展有限公司副总经理。曾任中国银行上海市分行风险管理处金融分析师，华鑫证券财务部总会计师，加拿大安省交通 2011 职工代部财务部高级金融分析师，陆家汪晖监事男 38 年9 - 表嘴国际信托有限公司信托财务月部总经理等职务；现任陆家嘴国际信托有限公司运营管理部总经理。注：本报告期内，公司监事会未设下属委员会。 3.1.4 高级管理人员表3.1.4 金融性年选任学历姓名职务从业专业简要履历别龄日期（位）年限曾任美国友邦保险有限公司上海分公司业务部经理、平安集团卓越理财 2013 本科工机械中心副总经理、平安信托有限责任公丁文忠总经理男 44 年12 2 1 司业务部总经理、平安信托有限责任学学士工程月公司总经理助理；现任陆家嘴国际信托有限公司总经理、爱建证券有限责任公司董事。副总经 2011 城市曾任浙江省湖州市教师进修学院副舒榕怀男 62 5 研究生理年11 经济院长、上海陆家嘴城市建设开发投资 8 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告月有限公司副总经理、上海陆家嘴金融发展有限公司总经理助理、青岛海协信托投资有限公司重组小组成员；现任陆家嘴国际信托有限公司董事、副总经理。曾任海南民生燃气（集团）股份有限 2011 公司总裁办主任、部门经理、中泰信副总经经济叶晓军男 45 年11 12 研究生托有限责任公司部门总经理、总裁助理学月理；现任陆家嘴国际信托有限公司副总经理。曾任中国建设银行河南支行副行长、中国建设银行总行公司业 2013 副总经管理务部行业客户经理、深圳发展银行北翟振明男 44 年12 26 研究生理学京东直门支行行长、华澳国际信托有月限公司总裁助理；现任陆家嘴国际信托有限公司副总经理。曾任中国人寿保险公司武汉分公司职员、中保康联人寿保险有限公司财 2011 财务经济务部总经理兼投资经理、交银康联人浦凤丹女 39 年12 17 本科总监学寿保险有限公司财务部高级经理；现月任陆家嘴国际信托有限公司财务总监兼计划财务部总经理。 3.1.5 公司员工表3.1.5 报告期年度上年度项目人数比例人数比例 25 以下 12 4.60% 6 3.90% 25-29 77 29.50% 34 22.08% 年龄分布 30－39 137 52.49% 87 56.49% 40 以上 35 13.41% 27 17.53% 博士 4 1.53% 4 2.60% 硕士 135 51.72% 74 48.05% 学历分布本科 103 39.46% 63 40.91% 专科 16 6.13% 10 6.49% 其他 3 1.15% 3 1.95% 董事、监事及高岗位分布 7 2.68% 7 4.55% 管人员 9 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告自营业务人员 3 1.15% 7 4.55% 信托业务人员 142 54.41% 61 39.61% 其他人员 109 41.76% 79 51.30% 3.2 公司治理信息 3.2.1 年度内召开股东会会议情况报告期内，公司股东会共召开五次会议。 3 月 5 日，公司召开了2014 年度股东会第一次会议，会议审议通过了《关于审议 2013 年度财务决算报告的议案》与《关于更换公司监事的议案》。 6 月27 日，公司召开了2014 年度股东会第二次会议，会议审议通过了《2013 年度受益人信托利益实现情况报告》、《关于2014 年度经营计划、投资计划及财务预算报告》、《承诺函（流动性支持机制）》、《关于“建立恢复与处置机制”之“业务分割与恢复机制”的专项计划》、《关于“建立恢复与处置机制”之“机构处置机制”的专项计划》、《关于增加注册资本金的议案》、《2013 年度利润分配方案》、《关于变更董事的议案》、《关于向全体董事、监事发放津贴的议案》、《关于增加董事会、监事会席位的议案》、《关于选举董事、监事的议案》以及《关于选举独立董事的议案》等12 个议案。 11 月14 日，公司召开了2014 年度股东会临时会议，会议审议通过了《关于审议〈承诺函（限制分红或红利回拨机制）〉的议案》。 11 月24 日，公司召开了2014 年度股东会第二次临时会议，会议审议通过了《陆家嘴国际信托有限公司恢复与处置计划》。 12 月19 日，公司召开了2014 年度股东会第三次会议，会议审议通过了《关于变更独立董事的议案》与《关于缴纳出资的议案》。 3.2.2 董事会及其下属委员会履行职责情况董事会履行职责情况报告期内，公司董事会共召开五次董事会。 1 月15 日，公司召开了第二届董事会第十次会议，审议通过了《关于调整2013 年度预算的议案》与《关于追加2013 年度薪酬总额的议案》。 4 月9 日，公司召开了第二届董事会第十一次会议，审议通过了《公司战略定位及发展纲要》、《证券投资信托业务发展战略》、《证券投资信托业务风险管理办法》、《证券投资信托业务流程管理办法》、《2013 年度风险管理报告》、《2014 年度风险管理政策》、《案防工作管理暂行办法》、《案件问责工作管理暂行办法》、《2014 年案防工作计划》、 10 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告《2013 年度受益人信托利益实现情况报告》、《关于任免公司董事会秘书的议案》、《绩效考核暂行制度》、《薪酬管理办法（试行）》、《2013 年度报告》、《2013 年度内部审计工作报告及2014 年内部审计计划》、《2014 年度经营计划、投资计划及财务预算报告》、《会计核算基本制度》、《固定资产管理办法》、《金融工具会计制度》、《无形资产管理办法》以及《准备金计提及呆账核销管理办法》等21 个议案。 6 月27 日，公司召开了第二届董事会第十二次会议，审议通过了《关于“建立恢复与处置机制”之“业务分割与恢复机制”的专项计划》与《关于“建立恢复与处置机制” 之“机构处置机制”的专项计划》2 个议案。 9 月23 日，公司召开了第二届董事会第十三次会议，审议通过了《关于聘任公司副总经理的议案》与《关于解聘公司副总经理的议案》2 个议案。 12 月21 日，公司召开了第二届董事会第十四次会议，审议通过了《关于聘任总经理助理的议案》。公司第二届董事会严格按照《公司法》、《信托公司治理指引》、《公司章程》、《董事会议事规则》的有关规定和公司治理程序，认真执行股东会会议的决议，有效发挥董事会的决策功能，不断完善公司治理，建立健全公司基本管理制度，为公司获批展业后取得良好开局和经营发展做出科学决策。董事会下属委员会履职情况报告期内，公司董事会下属委员会合计召开六次会议。五个下属委员会均于4 月9 日召开第二届董事会下设委员会第一次会议，风险管理委员会另于6 月27 日召开了第二次会议。报告期内，各下属委员会均严格按照各自工作规则与其他公司内部规范，认真履行了专门委员会职责，提高了董事会会议的工作效率与质量。独立董事履职情况报告期内，独立董事能够按时出席会议，对每次董事会议案会前全面了解议案内容，会上认真审议各项议案、独立发表专业意见；无法亲自出席会议的，以授权方式、通过被授权董事转达独立意见。 3.2.3 监事会及其下属委员会履行职责情况报告期内，公司召开了2 次监事会会议。 9 月5 日，公司召开第二届监事会第四次会议，会议审阅了《陆家嘴国际信托有限公司2014 年上半年经营情况稽核报告》及《陆家嘴国际信托有限公司2014 年上半年度风险管理报告》。 11 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告 12 月26 日，公司召开第二届监事会第五次会议，会议审阅了《陆家嘴国际信托有限公司2014 年度合规管理报告》，同时审议通过了《关于审议陆家嘴国际信托有限公司 2014 年度监事会工作报告的议案》。本报告期内，监事会认真履行职责，列席了董事会现场会议及公司各项工作会议，持续关注公司风控合规体系建设，并根据《监事会议事规则》和相关法律法规监督检查了公司重大决策、重大经营活动情况及财务状况。监事会认为公司能依法规范运作，公司董事、高级管理人员在履行公司职务时未发生违反法律、法规、公司章程或损害公司利益的行为，公司年度报告真实反映了公司的财务状况和经营成果。 3.2.4 高级管理人员履职情况本报告期内，公司高级管理人员在《公司章程》和董事会授权范围内，勤勉进取、团结协作，在 2014 年行业增速放缓的大趋势下，公司仍取得了较大幅度的业绩增长。公司高级管理人员始终坚持推动公司转型发展，建立了较为完善的内控机制，组建了专业的业务团队，导入了科学的管理工具，实施了先进的信息系统，为公司完成年度各项经营目标做出了卓有成效的努力。总体而言，公司发展目标较为清晰，业务策略基本正确，保持了公司复业三年来业绩持续快速增长的态势，为进一步培育公司核心竞争力、实现稳健成长奠定坚实基础。 4、经营管理 4.1 经营目标、方针、战略规划 4.1.1 经营目标公司作为陆家嘴金融体系的旗舰企业，是陆家嘴金融打造综合金融分业经营的核心平台。公司要围绕建设“上海国际金融中心”和“青岛蓝色经济区”的国家战略，立足区域经济建设，辐射长三角、环渤海等广阔区域，借助国家在上海成立自贸区及青岛发展财富中心的重要契机，一体两翼打造上海及青岛双主场，服务社会，造福民生，为客户创造价值。 4.1.2 经营方针秉持诚信合规、开拓创新、协同合作的经营原则，将主营业务打造成“融资+投资+ 投行”并驾齐驱，建设行业内独具特色的创新型信托公司，成为全面的信托产品供应、专业的金融服务与综合的财富管理专家。 4.1.3 战略规划根据公司三年发展战略，战略规划主要包括短期发展思路和长期发展规划。 12 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告（1）短期发展思路前台的创新和传统业务齐头并进，传统和创新之间搭建桥梁，突出创新驱动，转型发展，达成业绩；中台要注重风险防控，提升专业能力，提高管控效率；后台要加强信息系统支撑和运营体系建设，从人才招募、人员培养、激励考核等方面完善人力资源体系建设；打造学习型组织，营造创新、协同的企业文化。（2）长期发展规划主营业务转变为“融资+投资+投行”并驾齐驱，实现盈利手段多元化；建立有效服务于主营业务的自主营销体系，对核心客户做广、做深，建立一批高度黏性的战略客户群；建立与主营业务模式相适应的组织架构，组建涵盖融资、投资、投行、投后管理、风控、运营等专业团队；形成具有创新意识、资源共享、协同合作的企业机制和文化。 4.2 所经营业务的主要内容公司主要业务分为信托业务和自营业务。 4.2.1 信托业务信托业务：从委托人数量看，包括单一信托和集合信托；从委托人交付信托财产的性质看，主要包括资金信托、财产权信托等；从信托财产运用方式看，包括贷款类信托、投资类信托等。相关信托业务：包括与基本信托业务相关的项目融资、财务顾问等信托业务品种。表4.2.1 信托资产运用与分布表单位：人民币万元占比占比资产运用金额资产分布金额（％）（％）货币资产 269,623.41 2.82 基础产业 3,637,781.00 38.07 贷款 3,363,875.00 35.20 房地产 1,149,960.00 12.03 交易性金融资产 41,224.28 0.43 证券市场 1,124,448.22 11.77 可供出售金融资产 3,730,952.08 39.04 工商企业 1,476,343.00 15.45 持有至到期投资 13,176.54 0.14 金融机构 443,476.54 4.64 长期股权投资 453,700.00 4.75 其他 1,724,421.06 18.04 买入返售金融资产 1,602,896.33 16.77 其他 80,982.18 0.85 信托资产总计 9,556,429.82 100.00 信托资产总计 9,556,429.82 100.00 13 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告注：其他资产中主要包括应收款项。 4.2.2 固有业务本报告期内公司固有业务主要包括投资类业务：投资类业务主要包括金融产品投资。表4.2.2 自营资产运用与分布表单位：人民币万元占比占比资产运用金额资产分布金额（％）（％）货币资产 126,195 33.39 基础产业贷款及应收款 2,395 0.63 房地产业交易性金融资产 42,889 11.35 证券市场 130,266 34.47 可供出售金融资产 198,606 52.56 实业持有至到期投资金融机构 53,671 14.20 长期股权投资其他 193,967 51.33 其他 7,819 2.07 资产总计 377,904 100 资产总计 377,904 100 4.3 市场分析 2014 年，世界经济仍处于缓慢复苏阶段，中国则进入了“经济新常态”：国内经济增速由高速转为中高速；经济结构进一步调整，经济增长由原有投资及生产要素驱动逐步转向由创新驱动。经济增速下降以及经济结构调整，导致国内众多行业均呈现明显的转型趋势。信托行业方面，2014 年整体表现出五大新特性：一是行业增速持续回落，各信托公司差异进一步显现。根据信托业协会数据，2014 年末信托资产规模为13.98 万亿元，较2013 年末的10.91 万亿元，同比增长28.14%，但资产规模增幅明显回落，较2013 年末46.05%的同比增长率，2014 年同比回落了17.91 个百分点。弱经济周期和强市场竞争对信托业传统融资业务形成冲击，而新业务培育速度落后于原有业务放缓速度。在行业增速整体趋缓的背景下，各家信托公司的发展差异进一步显现。二是股东投入持续增加，增资潮持续。根据2014 信托业年会数据，2014 年是增资扩股年，全年有24 家机构增资和变更股权，其中 16 家净增加资本290 亿。在此之后，又有6 家信托公司发布增资公告。增资潮的扩大和延续，一方面是满足监管政策和业务门槛的需要，另一方面也显示出信托公司股东对于信托行业未来的发展仍保持较大信心。三是风险持续累积，兑付压力增大，监管尺度进一步收紧。2014 年每月均有兑付风 14 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告险事件发生，尽管发生风险的项目占行业整体比重较小，却对所有信托公司都持续敲响了警钟。另一方面，为防范区域性、系统性金融风险，年内监管部门也出台了一系列政策措施，对信托公司的业务质量和风险把控提出了更高的要求。四是金融同业竞争持续加剧，传统融资类业务空间受到压缩。随着泛资管时代来临，证券、基金、保险行业政策放开和利率市场化进程加速，信托行业的牌照优势不再坚实，面临来自同业的直接竞争。此外，房地产行业周期拐点来临以及新的地方政府债务管理措施出台，也使房地产和基础设施建设两项信托公司支柱型融资业务受到明显冲击，传统业务空间扩展有限。五是信托行业探索转型方向。由于市场需求及监管政策导向的变化，各信托公司纷纷寻找转型方向：改造信贷类信托业务模式，推出债券型信托直接融资工具；设立直投专业子公司，发展真正的股权投资业务；开展并购业务，参与企业并购重组；发展资产管理等收费型业务，开展信贷资产证券化等业务；探索家族财富管理，为客户量身订制资产管理方案等等。新型业务探索为信托的发展创造了更多想象空间。 4.4 内部控制 4.4.1 内部控制环境和内部控制文化公司构建由股东会、董事会、监事会和高级管理层构成的现代公司治理机制，三会分设，形成有效制约、协调发展。公司各治理主体职责明确，严格按照法律法规、公司章程及相关制度的规定，相对独立地开展工作，充分发挥有效的制衡作用。公司以建立良好的公司治理为目标，以树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识为前提，形成业务不断发展和风险有效控制的运行机制。公司高度重视内部控制文化建设，大力培育全面风险管理理念，通过各类培训、内刊刊载、研讨活动等形式，提升员工的法治观念、诚信观念和道德水准，提高风险管理的自觉性。 4.4.2 内部控制措施公司按照现代企业制度的要求，遵循全面性、重要性、制衡性、适应性、审慎性、独立性、成本效益、防火墙的原则和决策、执行、交流、监督、反馈的内控制度程序，采取五个方面的措施来加强公司的内控制度建设。组织结构内部控制公司依据业务系统、决策系统、执行系统、监督系统相互制衡的原则，建立科学的、相互制约的前中后台组织机构设置。公司各职能部门按照职责分工履行各自的管理职责并实现经营目标。公司采取自营业务和信托业务相分离的机构安排，构建权责清晰、目 15 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告标明确、相互制衡、协调统一的组织机构设置。主要包括：股东层面：股东会审议批准董事会制定的各项政策与经营计划。董事会负责审批公司的整体经营战略和重大政策；批准公司基本管理制度；任命高级管理层；董事会对管理层、审计机构、监管机构的内部控制评估报告进行审查，并监督管理层落实整改措施。经营层面：高管层负责实施经董事会批准的内部控制的总体政策及策略，并通过制定相应的内部管理制度和业务管理制度来具体执行；采取固有财产与信托财产隔离、前中后台职责分离的管理理念，分设前台（固有资产管理部、信托业务部门、营销中心、不动产投资部、创新业务部、业务管理部等业务部门）、中台（合规部、风控部、战略发展部等支持部门）和后台（运营管理部、计划财务部、稽核部、人力资源部、综合管理部、信息技术部等管理部门）。2014 年，公司将信托业务部门划分为南区业务部门、北区业务部门，并根据战略规划，在北区（主要为北京、青岛）扩充业务部门；同时，公司设置南区、北区业务管理部，负责立项、业务承揽数据统计等职能。通过部门设置的不断完善，公司形成了相互制衡的控制体系，有效降低了经营风险。监督层面：监事会负责检查公司整体运营情况和风险管理情况。董事会下设的信托委员会、风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、战略发展委员会并分别履行职能。信托委员会负责监督公司依法履行的受托职责；风险管理委员会负责公司的风险控制、管理、监督和评估，以及重大关联交易的审核；审计委员会负责公司内、外部审计的沟通，监督公司内部审计制度及其实施；提名与薪酬委员会负责提名公司高管，拟定董事及高管的考核标准并进行考核，审查董事和高管的薪酬政策和方案；战略发展委员会根据金融市场的发展及政策变化，研究金融行业在各个时段的特征，对公司业务发展方向提出指导性的意见。重大事项决策委员会是公司决定重大事项的非常设决策机构，重大事项决策委员会的职责为在公司授权制度及方案中超出总经理权限范围，且章程未明确规定由董事会、董事长行使职权的事项，及董事会授权重大事项决策委员会决策的或者董事长、总办会在其授权范围内认为需要提交重大事项决策委员会审议的事项进行决策。稽核部门负责对各部门、各岗位、各项业务的开展情况实施全面的监督检查和评价。授权内部控制公司建立统一、完善的授权体系，形成层级分明、权限清晰的授权理念。同时，公司建立以基本授权和特别授权为内容的授权管理制度，明确各部门、各岗位的管理及业务操作、审批权限，并将权限管理与业务系统、审批程序相结合，保证各级管理人员和 16 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告操作人员在各自授权范围内行使职权并承担责任。公司各项投资决策按规定程序办理，并保留相应记录，严控各种违反授权行为的发生。业务内部控制公司在业务管理上，除了制定较为完善的业务管理制度、业务操作流程、岗位操作手册外，还注重资产的合理配置，以防范资产过度集中于高风险领域，保障资产安全性。同时，公司着力做好固有和信托业务的内部防火墙工作，具体包括：公司的自营业务和信托业务相互分离，分别由不同的业务部门管理；公司固有财产和信托财产分开管理、分别核算，并由不同的会计人员负责；自营业务和信托业务做到信息隔离，各业务信息相互独立，业务人员做到对工作中知悉的未公开的业务信息保密。2014 年公司组建了流程小组，系统地对流程管理工作进行规划，并分阶段对信托业务、固有业务和管理流程进行优化。关联交易内部控制公司为加强关联交易决策和监督的控制，防范关联交易所导致的风险，制定关联交易管理制度，包括但不限于关联交易的范围、关联方的范围、公允价格的确定、董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理、重大关联交易识别等。公司做好日常对关联方的信息收集与管理工作、回避制度、内部审计监督、信息披露等内容。关联交易按照国家法律法规的规定和银监会的要求，做到比例控制，逐笔报告，充分信息披露。突发事件处理机制公司为了防范突发事件给公司正常经营造成困难，制定了《项目异常处理办法》、《信托项目异常处理预案》。当信托项目异常性质触发项目异常处置小组成立条件，则项目异常处理预案启动。启动后，由风控分管领导和业务分管领导牵头，落实项目处置方案与程序，寻找项目对接资金，并积极同资管公司、金融同业、交易对手共同商议处置办法，以降低项目异常造成的损失。制度内部控制公司本着规范管理、防范风险的原则，不断加强内控制度的建设和完善。公司通过制定基本管理制度、具体规章制度、部门规章制度，建立层次分明、权责清晰、管控合理的规章制度体系。随着公司的发展，公司不断建立、健全各级规章制度，以加强内部控制，降低各类风险事件的发生；内部规章制度所涉及的范围包括但不限于：业务管理、财务会计、风险管理、内部控制、行政人事等。 4.4.3 信息交流与反馈 17 陆家嘴国际信托有限公司2014 年度报告公司的相关业务流程中设有信息反馈环节，确保公司各项管理信息在部门之间、部门内部能进行及时的传递和正确的处理。公司配备专职信息技术人员，按照要求加强公司信息系统的建设。公司建立了有效的信息交流和反馈机制，确保股东会、董事会、监事会、高级管理层及时了解本行业的经营和风险状况，确保信息能够传递给相关的人员，各个部门和人员的有关信息能够顺畅反馈。公司建立了完善的内部管理信息系统，为内部控制的设计、执行和反馈提供信息保障，建立与各部门定期沟通机制，及时、真实、完整地传导和交流信息，并做到及时反馈信息。公司及时、准确地向监管部门报送监管部门所需要的各种数据和资料，并将监管部门的意见及时、准确地传达给公司相关人员。通过公司网站、报纸等平台，向社会公众准确、及时地披露公司有关信息，充分发挥社会公众对公司内控制度的监督作用。 4.4.4 监督评价与纠正公司建立有效的报告和纠正机制，业务部门和其他部门员工发现内部控制问题时，及时向合规部报告，合规部负责整改和监督落实情况。公司设立稽核部门，负责内部控制的监督评价，发现内部控制的隐患和缺陷时，及时报告与纠正；对内部控制的制度建设和执行情况定期进行检查评价，并根据检查结果提出内部控制缺陷及改进建议。公司设立监事会，负责监督公司整体运营情况和风险管理情况，并进行评价。公司根据监管机构检查结果和所提的改进意见，明确整改措施，并督促相关部门落实。 4.5 风险管理 4.5.1 风险管理概况公司重视风险管理，通过建立健全各项规章制度，制定清晰的岗位职责，设置专职的风险管理部门，将现代风险管理技术与传统风险管理方法相结合，对可能产生的

请自觉遵守互联网相关的政策法规，严禁发布色情、暴力、反动的言论。用户名:验证码:匿名?发表评论