冻卡风云复兴，一文教你怎样准确防冻、冻结_数字货币

[2021-01-31 21:46:35] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 为什么9月以来各个社群被冻卡的现象突然增加，很多人不由自主的联想到曾今的“94”风波，但随着越来越多的卡被解封和各方消息的披露，整个事件的全貌也随之浮现。一文通知你NFT观点究竟是怎么回事NFT是

为什么9月以来各个社群被冻卡的现象突然增加，很多人不由自主的联想到曾今的“94”风波，但随着越来越多的卡被解封和各方消息的披露，整个事件的全貌也随之浮现。

一文通知你NFT观点究竟是怎么回事

NFT是Non-Fungible Token的缩写，中文称为「非同质化代币」，通常是指开发者在以太坊平台上根据ERC721标准/协议所发行的代币，它的特性为不可分割、不可替代、独一无二的。

“我的卡被凝结了，我只需这一张银行卡，钱全在这内里了，不解封生活都成问题了，怎么搞哦？”，一名近来卖币套现的投资者没法的在社群中吐槽。冻卡并不是新鲜事，但在社群亲眼看到群友被冻卡，一时间风声鹤唳，胆战心惊，明显此次冻卡潮与往期不太一样，冻卡的触及局限更大更广。此次冻卡潮以至引发了一部份人极端惊愕，有人以为这是新版“94”，新一波袭击即将来临，林林总总的猜想也纷纭而起。值得光荣的是，绝大多半被冻卡的投资者在三天后就解封了，这让每位投资者都长舒一口气。一、冻卡风云从何起?

为何9月以来各个社群被冻卡的征象倏忽增添，许多人情不自禁的联想到曾今的“94”风云，但跟着越来越多的卡被解封和各方音讯的表露，全部事宜的全貌也随之显现。 1、冻卡权限下放此次冻卡潮与《公安部关于修正公安机关解决刑事案件程序划定的决议》密切相干，该决议在2020年7月4日第3次部务集会审议经由过程，自2020年9月1日起实行。个中，针对或许重要应用计算机收集实行的犯法、用于实行犯法行动的收集服务器、运用的服务器所在地、收集服务提供者所在地、被损害的收集、及其治理者所在地、以及犯法过程当中犯法嫌疑人、被害人运用的收集信息系统所在地、被害人被损害时所在地和被害人财富遭受丧失所在地、公安机关都能够统领。简而言之就是，不法欺骗行动的任何一环触及的所在地，这些所在地的公安都能够统领。这也许多人的银行卡被异地凝结的缘由。 2、不管行业范畴跟着各行各业的冻卡征象涌现，能够得出一个结论，此次冻卡潮并不是针对区块链行业，除了区块链行业，外贸行业也涌现了团体冻卡征象。区块链行业和外贸行业都有一个配合特征就是资金“环球化自在活动”，而这类资金环球活动的便利性恰好就被犯法分子给盯上了。综上两条信息，本年之所以涌现许多行业会涌现大面积“冻卡潮”，和国度本年集合严打收集赌钱、电信欺骗、杀猪盘、收集色情、传销资金盘等违法犯法活动有关。这些黑产借助加密钱银OTC生意业务完成xi钱后，平常投资者的银行卡便大概流入了黑钱，进而致使被冻卡。跟着时间推移，各个社群越来越多的冻卡者被解封，由于此次对黑产的袭击力度亘古未有，难免涌现误伤状况，平常误伤的银行卡 3天后就自动解封了，长则一两周内解封，所以作为平常投资者的我们大可不必过于担心。因而文章开头提到的新版“94”流言也就不攻自破，在信息冗杂的区块链行业，空头权势和部份媒体味借机言过其实，歹意制作惊愕心情来谋取好处，作为投资者务必擦亮眼睛。二、怎样有用下降冻卡风险？

多半冻卡是误伤，短时间都邑解封，但也要提早打预防针，作为平常投资者能够采用以下计划来下降冻卡概率和风险： 1、专卡专用预备多张银行卡，OTC生意业务用零丁一张卡，必需将生活日用的银行卡严厉星散，不然一旦被冻卡，你卡中的其他资金也会被凝结，严重影响一样平常开支。OTC生意业务专用卡只管不要与其他账户发作转账关联，由于冻卡并不是立时被冻，有的是几周、几月后才被冻，假如与其他账户发作转账关联，全部资金链上的卡都要被冻。提议直接提取现金后，在存入其他银行卡。 2、阔别非主流OTC 非主流OTC包含小OTC平台、场外社群，也包含个人之间的代买，小OTC平台每每缺少有用的风控机制，更轻易被黑钱钻破绽。场外社群和个人之间的代买，你不知道生意业务方实在身份，背地的资金是不是平安。关于有法币生意业务需求的投资者最好挑选火币的蓝盾商家，由于蓝盾商家必需在火币上典质资产才获到蓝盾认证，再者蓝盾商家有严厉的风控治理。退一万步讲，一旦投资者在蓝盾商家卖币被冻卡，蓝盾商家想推脱责任也推脱不掉，必需辅佐投资者解封，毕竟在火币上质押了许多资产。此次，火币作为第一大OTC平台，汇聚了大批的流量，黑产的杀入最为头痛也是火币，这也倒推了火币在风控战略上的不停升级，尤其是OTC生意业务人脸辨认考证，由于身份证、银行卡都能够被购置，但人脸辨认考证没法应用其他人，必需真人上阵，这关于黑产者无疑是重锤。三、冻卡以后的冻结指南

最头痛的莫过于已发作了冻卡，该怎么办。多半投资者一旦碰上了冻卡，每每是急得顿脚。首先要明白一点，执法法规并未制止私家持有及正当流转比特币，比特币被认定其为“收集假造财富”，比特币虽不是法定钱银，但并不障碍其作为财富而遭到执法保护。作为投资者在OTC生意业务比特币，并不违法，所以无需过量担心。多半冻卡案例中重要分为2种，一种是短时间凝结，平常3天后或几周内自动解封，第二种就是长期凝结，平常是半，半年后还大概会续冻。先谈第一种，这是多半冻卡者的状况，依据实战履历，这三天就别去联络公安求冻结，每每拔苗助长。最好的战略就是悄悄守候，依据笔者社群被冻者的履历，被冻的当天非常慌张，由于金额不算太大，逐步也就不理会了，被冻时期就是该吃吃，该喝喝，一周后发明倏忽解封了。市场上绝大多半冻卡者都是这类状况，这部份更多是来自误伤，所以悄悄期待就好了。一旦冻卡期超过了数周，或发明凝结限期变成了半年，就申明被冻的资金触及黑产了，这个时刻就必需积极主动了。第一步：清查缘由带上个人的身份证、银行卡去开户行网点讯问凝结缘由，查清被谁冻了，以及什么缘由致使被冻。末了你猎取的信息要有细致的公安机关信息、凝结文书编号，最好有细致的纸质版“凝结信息”。部份投资者跟银行追求相干信息时，银行大概不会通知你，此时就要拿起执法作为兵器，由于银行有示知义务。假如照样遭到障碍，就要经由过程银行官方客服举行投诉，疏解你的遭受，平常经由投诉后，投资者就可以很快猎取凝结信息。第二部：自证实净接下来就是主动联络提议凝结的公安机关，来证实自身不是黑产的团伙，是个遵法的国民。在与公安机关联络时，须要问清究竟是哪一笔生意业务致使了冻卡。搞清是哪一笔生意业务后，就须要你把OTC平台的定单信息、商家对话纪录、银行卡流水找出来。与此同时，你要证实你是明净的，须要你的事情证实、以及各种资产证实，以此来证实该银行卡的收入均是正当泉源。比特币作为新兴产品，大概部份处所部门并不相识比特币是什么，为了应对这类状况，你最好主动做好提高学问，来证实自身只是生意业务比特币，并没有涉案。假如有须要，必要时请找状师来保护自身的权益。能够发明，只需触及黑产，你在解封的途径大将非常贫苦，所以在举行OTC生意业务前，一定要挑选主流OTC平台，由于大平台在提防黑产这块做得相对更好，从而削减接触到黑产的大概性。结语

此次冻卡潮并不是针对区块链行业，且多半是误伤，平常3天后便自动解封，一旦遭受冻卡也无需过分惊惶，比特币生意业务自身并不违法，违法的是黑产。在OTC平台拔取上，要偏重挑选风控机制完美的大平台，来下降被冻的概率。在冻卡风云下，愿望每一名投资者都能够对冻卡有充足的熟悉，以及控制被冻后的自救体式格局。