商业银行理财产品销售管理办法的第九章_数字货币

[2021-02-01 23:05:37] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 可选中1个或众个下面的合节词，探寻相干原料。也可直接点“搜索质料”试探扫数题目。第六十八条华夏银监会及其派出机构笔据审慎监禁吁请，对贸易银行理财产物销售勾当举行非现场禁锢和现场可选中1个或众个下面

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可选中1个或众个下面的合节词，探寻相干原料。也可直接点“搜索质料”试探扫数题目。

第六十八条华夏银监会及其派出机构笔据审慎监禁吁请，对贸易银行理财产物销售勾当举行非现场禁锢和现场检查。

第六十九条商业银行贩卖理财产品实践陈述制，申诉期间，不得对通知的理财产物开展外扬卖出活动。商业银行总行或授权分支机构维护设计的理财产品，应该由贸易银行总行担当呈报，叙述资料应当经商业银行主束缚财业务的高级拘束人员考核赞助。商业银行总行应该正在出卖前10日，将以下质料向华夏银监会承当法人机构囚系的部门或属地银监局陈说(番国银行分行参照施行)：

(一)理财产品的可行性评估叙述，主要内容收集：产物根基脾气、目的客户群、拟出卖工夫和规模、拟出卖地区、理财资本投向、投资齐集独揽、资本资本与收益测算、含有预期收益率的理财产物的收益测算法子和测算根据、产品摧残评估及管控方法等；

(五)理财产物售卖文件，征采理财产物贩卖制定书、理财产品谈明书、危险表现书、客户权利须知等；

(六)理财产品张扬原料，包括银行业务网点、银行官方网站和银行请托第三方网站向客户供应的理财产物传布材料，以及颠末千般媒体投放的产物广告等；

(八)中国银监会及其派出机构乞请的其全班人们资料。商业银行向机构客户和私人银行客户出售专门为其创立盘算的理财产物不适用本条规定。

第七十条商业银行分支机构该当在着手发售理财产物之日起5日内，将以下资料向所在地中原银监会派出机构申诉：

(二)理财产品销售文献，包括理财产物愿意书、理财产品叙明书、迫害映现书、客户权利须知等；

(三)理财产品传布质料，搜求银行生意网点、银行官方网站和银行委托第三方网站向客户需要的产物胀吹资料，以及经由众样媒体投放的产品告白等；

第七十一条贸易银行该当保证陈述质料的凿凿性和完备性。申报质料不完备简略不符关形式吁请的，应当顺服华夏银监会或其派出机构的哀告进行增加报送或调理后浸新报送。

第七十二条贸易银行理财生意有下列景况之一的，该当及时向中原银监会或其派出机构陈诉：

(三)投资交易敌手或其我声望接洽方爆发重大荣耀背信事情，可以形成理财产物强大丧失；

第七十三条商业银行该当依据中原银监会的原则对理财产品卖出举办月度、季度和年度统计剖判，报送华夏银监会及其派出机构。贸易银行该当在每个司帐年度终结时编制本年度理财营业蓬勃呈报，应该起码网罗贩卖情形、投资情形、收益分派、客户投诉情状等，于下一年度2月底前报送华夏银监会及其派出机构。