理财产物根柢常识 40页_数字货币

[2021-02-02 00:17:01] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 理财产品基础知识40页_动物植物_PPT模板_实用文档。营销任职中央余江2019.4目录理财------所有人不理财、财不睬全部人市集------机缘与机缘同在动力------ 理财产品基础知识 4

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理财产品基础知识 40页_动物植物_PPT模板_实用文档。营销任职中央余江 2019.4 目录理财------所有人不理财、财不睬全部人市集------机缘与机缘同在动力-------安信的三大优势 1 钱，何来何往？收入根源保存开支家庭

营销服务中间余江 2019.4 目次理财------全部人不睬财、财不睬大家墟市------时机与机缘同在动力-------安信的三大上风 1 钱，何来何往？收入根基保存支拨家庭赞助酬谢奖金贷款保险利休投资回报 ? 平居衣、食、住、行花销 ? 儿女教育 ? 疗养、养老 ? 旅游 ? 其我们付出贮备投资奈何让钱扩大得更速些？您得会理财！ 2 赢得物业游戏的最大阻难一年期准时存款利率连接下调： 2019年：9.18% 3 2019年：1.98% 方今2.25% 取得财产嬉戏的最大制止年均通货膨胀率 2% 3% 4% 5% 10% 30年后的进货力（如今10000元） 5454 4010 2938 2146 424 通货膨胀：美国：从1950年的1美元降到1994年的16美分；华夏：2019年的100元黎民币的进货力只相当于1978年的26.96元的购买力。 4 我国积年通货膨鼓率 5 何如博得这场款子嬉戏？-------理财胜过通货膨鼓的快度——复利的气力与72准则：春秋 4％年岁 8％春秋 29 10，000 29 10，000 29 47 20，000 38 20，000 35 65 40，000 47 40，000 41 65 160，000 53 65 注：所少有据均为假定 12％ 10，000 20，000 40，000 160，000 640，000 年齿 16％ 29 10，000 34 20，000 38 40，000 47 160，000 56 640，000 65 1，280，000 6 美国投资墟市的史书发挥 (按复利合计的年收益率）小型公司股票：12.4% 大型公司股票：11.0% 永恒政府公债：5.3% 国库券： 3.8% 通货膨胀率： 3.1% 数据本原：MorganStanley 7 早理财、早收益 ?求一律结果，愈早动手，到场愈幼年龄甲 20岁乙 40岁每月投资本额 500元 12500元 50岁时阴谋功劳约340万约340万 ?每月投资一致金额，愈早动手，结果愈大年纪每月投资本额甲 20岁 500元乙 40岁 500元 50岁时推算成绩约340万约13万注：以年均匀回报率15%计 8 时间的考试－是你的同伴，也是我们的冤家年岁 22 23 24 25 26 27 支出(元) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 年尾余额(元) 2,240 4,749 7,559 10,706 14,230 18,178 年龄 28 29 30 31 32 32 0 32,036 42 42 0 99,499 52 52 62 接连6年 0 0 12,000 309,028 ? ? 62 跟尾35年注：所少有据均为假定，个中收益率假定为12% 9 付出(元) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 70,000 年尾余额(元) 2,240 4,749 7,559 10,706 14,230 83,507 298,668 ？？光阴的考试－伙伴？仇人？共投资/年共投资/元 6年 35年 12,000 70,000 通盘回报 959,793 966,926 10 目次投资------不能不叙的话题墟市------机缘与机会同正在动力-----安信的三大上风 11 客户朋比为奸的投资风气叙实话，我们不清新什么叫理财,他们们然而在随大流! 12 理财观思公共有责股票基金子民币理财 13 麇集理财房地产信托墟市紧张理财产品计较存款收益低，吃紧低，落后于通饱保险收益低，保障种类，投资见效差债券基金股票收益偏低，受通货膨胀教化大永久持有收益安定，适于广博投资者收益高仓皇大，适于专业投资者期货危害高，进初学槛高表汇受国际墟市感导大，专业性央求高 14 大众理财、急迫会面、收益安闲、滚动性好。是投资理财的主流种类。理财产品流动性比赛理财产品平民币理财产物券商团圆理财相信投资毗连保障股票证券投资基金 15 晃动性低，普通期满后技术变现较低，关关期较长，非逐日敞开低，普及无权提前终了较低，提前退保缴纳手续费高，可随时变现高，可随时变现证券投资基金：大众型投资理财工具基金是指经由发售基金份额，将密集投资者的本钱群集起来，形成孤傲产业，由基金托管人托管，基金处置人管理，以投资撮合的手腕实行证券投资的一种长处共享、风险共担的咸集投资手段。 16 开放式基金（司法机合裁夺的安然性）投资人投资人投资人证监会囚禁出卖机构注册立案机构登记律师登记管帐、审计师基金照料人 17 基金物业彼此看守财富存在基金托管人基金的特色麇集理财、专业处置聚合投资、会集危害益处共享，严重共担平静监禁、消休透明孤独托管、保障安定 18 全班人国基金公司数目公司模范中资合资推算 19 数目（家） 27 33 60 基金公司一览表（60家）宝盈基金博时基金长城基金长盛基金长信基金大成基金东方基金东吴基金富国基金工银瑞信基金民生加银摩根士丹利华鑫基金南方基金农银汇理基金诺安基金 20 光大保德信基金广发基金国海富兰克林基金国联安基金邦泰基金国投瑞银基金海富通基金华安基金华宝兴业基金华富基金申万巴黎基金泰达荷银基金泰信基金天弘基金天治基金华商基金中原基金汇丰晋信基金汇添富基金嘉实基金修信基金交银施罗德基金金鹰基金金元比联基金景顺长城基金易方达基金益民基金云汉基金银华基金友国华泰基金鹏华基金新华基金浦银安盛基金融通基金上投摩基础底细金信诚基金信达澳银基金兴业举世基金中欧基金中银基金中邮创业基金招商基金中海基金诺德基金万家基金 2019年2月资规模前十大基金公司司理人机构华夏嘉实易方达博时南方广发大成华安交银施罗德银华旗下基金数目（只）公司模范而今财富周围(亿元）开放式紧合式 QDII 偏股型基金资合计产界限（亿元）内资关股内资内资内资内资内资内资合资内资 2521.91 22 1497.25 16 1488.04 18 1335.63 15 1165.38 18 1035.21 12 1022.23 14 882.76 13 821.79 10 711.25 12 2 1 25 2047.68 2 1 19 1072.67 1 1 20 1417.00 3 0 18 1163.53 2 1 21 768.91 0 0 12 969.29 3 0 17 845.88 2 1 16 725.39 0 1 11 548.77 0 1 13 636.30 21 基金产物数目(阻止2019年2月28日) 怒放式基金股票型羼杂型债券型指数型保本型泉币型紧闭式其我 QDII 盘算上月末总数目（只） 187 152 80 48 6 43 26 6 11 559 月度新增（只） 6 1 4 11 本月末总数量（只） 193 153 80 52 6 43 26 6 11 570 注：其他们类基金包罗大成优选、筑信优势、瑞福气级、富国天丰、长盛同庆、瑞和300分级 22 基金周围 3.5 3 2.5 2 1.5 1 0.5 0.28 0 2005年基金领域(万亿) 3.1 1.5 0.65 2006年 2007年 2008年 2.7 2009年 23 基金畛域占墟市的比例 24 基金发行三步曲召募期一个月阁下 25 紧关期不超越三个月申购、赎回期基金常用分类股票型基金 26 60% 以上基金产业债券型基金投于资股票 100%投资短期有价证券 80% 以上基金物业投资货于债币型基金券基金品种股票基金：60%以上的基金财富投资于股票的为股票基金，预期危害收益水平较高。股票基金坚守主动、被动把持伎俩以及特定策略分为股票型基金、指数型基金、特定战略股票型基金3个二级类别。债券基金：80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。邦内债券基金紧要投资于国债、金融债和企业债、可转债收益率相对安靖，长远预期收益高于货币墟市基金。货泉基金：是指投资于钱币墟市上短期有价证券如邦库券、贸易单据、银行按时存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。基金投资于安全且具有晃动性的泉币市集工具，年收益率较低，但迫切也很低，申购赎回相当敏捷，甚至可与活期存款媲美。 27 基金种类搀杂基金：搀和基金是指投资于股票、债券和货币墟市用具，并且股票投资和债券投资的比例不符合《证券投资基金运作管束方向》第二十九条第（一）项和第（二）项划定的基金。搀和基金遵守基金财富投资畛域与比例及投资计谋分为偏股型基金、灵活筑设型基金、股债平衡型基金、偏债型基金、保本型基金、特定战略夹杂型基金6个二级种别。第二十九条基金左券和基金招募途明书应该听命下列划定载明基金的类别：（一）百分之六十以上的基金产业投资于股票的，为股票基金；（二）百分之八十以上的基金家产投资于债券的，为债券基金；（三）仅投资于货币商场东西的，为钱银市场基金； 28 奇异类型基金 ETF：开业型怒放式指数基金正在生意所上市交易、基金份额可变的一种开放式指数基金；可正在一级墟市用一篮子股票申购、赎回，在二级商场进行贸易。 LOF：上市怒放式基金可进程二级市场实行申购、赎回、生意 QDII：正在境内创设，经应承，从事境外资本市集的股票、债券等有价证券投资生意的证券投资基金 29 改良榜样基金----杠杆的魅力邦投瑞银：瑞福先进2009年净值填充188.61% 长盛基金：长盛同庆整日发行149.73亿,创2009年基金发行事迹邦泰国联安银华兴业…… 30 公募基金的新成员------一对多单笔请托100万起单个方向寄托人数不超200人特定众个客户财产管理主张制造起始： 5000万元财富处置人基金操持公司 31 财产托管人营业银行证券托管人证券公司代销机构证券公司、交易银行一对众产品的勉励经管费分成客户办事费开业量佣钿 32 目录投资------不行不叙的话题墟市------机遇与机缘同正在动力------安信的三大上风 33 勉励是出售的原动力优于银行、同行的勉励政策 A 认购费\申购费开业量观察 D 产品卖出鼓舞 B 贸易佣钱客户任职费 C 34 侦察是销售的助推器出售额保有量客户数产品销售KPI侦察权重20% 高于同行的考核权重 35 人才是出卖的生力军 ?贩卖TTT人才培训 ?营销TTT人才培训 ?客服TTT人才培训基础培训 36 进阶培训专项培训高等培训领先于同行的培训上风 37 谢谢！ xiexie!