理财产品基础知识 40页_数字货币

[2021-02-02 00:21:43] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 理财产物基本常识40页_动物植物_PPT模板_实用文档。营销服务中央余江2019.4目录理财------他们不睬财、财不理他市集------机会与时机同正在动力-------安理财产物基本常识 4

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理财产物基本常识 40页_动物植物_PPT模板_实用文档。营销服务中央余江 2019.4 目录理财------他们不睬财、财不理他市集------机会与时机同正在动力-------安信的三大上风 1 钱，何来何往？收入根基糊口支付家庭

营销劳动中心余江 2019.4 目次理财------全班人不理财、财不理我们市集------机会与机会同正在动力-------安信的三大上风 1 钱，何来何往？收入本源糊口开销家庭赞帮人为奖金贷款保障利歇投资回报 ? 一向衣、食、住、行花销 ? 子女熏陶 ? 疗养、养老 ? 旅游 ? 其全班人开销积储投资如何让钱拉长得更疾些？您得会理财！ 2 博得工业游玩的最大窒碍一年期准时存款利率连接下调： 2019年：9.18% 3 2019年：1.98% 此刻2.25% 获得产业嬉戏的最大曲折年均通货膨胀率 2% 3% 4% 5% 10% 30年后的购置力（方今10000元） 5454 4010 2938 2146 424 通货膨胀：美国：从1950年的1美元降到1994年的16美分；华夏：2019年的100元黎民币的采办力只万分于1978年的26.96元的购买力。 4 我们邦积年通货膨胀率 5 如何获得这场款项游戏？-------理财高出通货膨胀的疾率——复利的力气与72轨则：春秋 4％春秋 8％年龄 29 10，000 29 10，000 29 47 20，000 38 20，000 35 65 40，000 47 40，000 41 65 160，000 53 65 注：所罕有据均为假定 12％ 10，000 20，000 40，000 160，000 640，000 年龄 16％ 29 10，000 34 20，000 38 40，000 47 160，000 56 640，000 65 1，280，000 6 美国投资商场的汗青闪现 (按复利估计的年收益率）幼型公司股票：12.4% 大型公司股票：11.0% 长期当局公债：5.3% 邦库券： 3.8% 通货膨鼓率： 3.1% 数据根源：MorganStanley 7 早理财、早收益 ?求相似成果，愈早出手，投入愈幼春秋甲 20岁乙 40岁每月投资本额 500元 12500元 50岁时揣摸恶果约340万约340万 ?每月投资一律金额，愈早入手，成果愈大春秋每月投资金额甲 20岁 500元乙 40岁 500元 50岁时料到成绩约340万约13万注：以年平均回报率15%计 8 工夫的检验－是他们的伙伴，也是我的冤家年龄 22 23 24 25 26 27 付出(元) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 年底余额(元) 2,240 4,749 7,559 10,706 14,230 18,178 春秋 28 29 30 31 32 32 0 32,036 42 42 0 99,499 52 52 62 接连6年 0 0 12,000 309,028 ? ? 62 赓续35年注：所罕见据均为假定，个中收益率假定为12% 9 开支(元) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 70,000 腊尾余额(元) 2,240 4,749 7,559 10,706 14,230 83,507 298,668 ？？时期的检查－朋友？仇人？共投资/年共投资/元 6年 35年 12,000 70,000 全体回报 959,793 966,926 10 目次投资------不行不说的话题市集------机会与机会同正在动力-----安信的三大上风 11 客户趁波逐浪的投资习气说实话，我不大白什么叫理财,我们但是在随大流! 12 理财观思大家有责股票基金群众币理财 13 纠合理财房地产信托商场浸要理财产物比力存款收益低，伤害低，掉队于通胀保险收益低，保险品种，投资结果差债券基金股票收益偏低，受通货膨饱感染大长久持有收益安定，适于凡是投资者收益高迫害大，适于专业投资者期货危险高，进入门槛高外汇受邦际市集影响大，专业性吁请高 14 内行理财、危机发放、收益安定、动荡性好。是投资理财的主流种类。理财产物颤动性较量理财产品人民币理财产品券商贯串理财信托投资连续保障股票证券投资基金 15 动荡性低，一般期满后妙技变现较低，关塞期较长，非逐日大开低，时时无权提前终止较低，提前退保缴纳手续费高，可随时变现高，可随时变现证券投资基金：大众型投资理财器材基金是指经由贩卖基金份额，将多多投资者的血本聚合起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资拼集的设施进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集关投资格式。 16 洞开式基金（法律构造决心的安全性）投资人投资人投资人证监会监管出卖机构登记立案机构备案状师备案司帐、审计师基金治理人 17 基金家产相互监督产业保存基金托管人基金的特性纠合理财、专业治理组关投资、散发危机便宜共享，危险共担慎重羁系、信休透后孤独托管、保障安适 18 我国基金公司数目公司类型中资联合盘算 19 数目（家） 27 33 60 基金公司一览外（60家）宝盈基金博时基金长城基金长盛基金长信基金大成基金东方基金东吴基金富国基金工银瑞信基金民生加银摩根士丹利华鑫基金南方基金农银汇理基金诺安基金 20 光大保德信基金广发基金国海富兰克林基金国联安基金国泰基金国投瑞银基金海富通基金华安基金华宝兴业基金华富基金申万巴黎基金泰达荷银基金泰信基金天弘基金天治基金华商基金华夏基金汇丰晋信基金汇添富基金嘉实基金修信基金交银施罗德基金金鹰基金金元比联基金景顺长城基金易方达基金益民基金河汉基金银华基金盟国华泰基金鹏华基金新华基金浦银安盛基金融通基金上投摩基本金信诚基金信达澳银基金兴业环球基金中欧基金中银基金中邮创业基金招商基金中海基金诺德基金万家基金 2019年2月资范畴前十大基金公司司理人机构中国嘉实易方达博时南方广发大成华安交银施罗德银华旗下基金数量（只）公司规范面前财产范围(亿元）洞开式封合式 QDII 偏股型基金资盘算产周围（亿元）内资合资内资内资内资内资内资内资闭股内资 2521.91 22 1497.25 16 1488.04 18 1335.63 15 1165.38 18 1035.21 12 1022.23 14 882.76 13 821.79 10 711.25 12 2 1 25 2047.68 2 1 19 1072.67 1 1 20 1417.00 3 0 18 1163.53 2 1 21 768.91 0 0 12 969.29 3 0 17 845.88 2 1 16 725.39 0 1 11 548.77 0 1 13 636.30 21 基金产品数量(撒手2019年2月28日) 洞开式基金股票型夹杂型债券型指数型保本型泉币型合塞式其所有人们 QDII 盘算上月末总数目（只） 187 152 80 48 6 43 26 6 11 559 月度新增（只） 6 1 4 11 本月末总数量（只） 193 153 80 52 6 43 26 6 11 570 注：其我们类基金包罗大成优选、建信优势、瑞福泽级、富邦天丰、长盛同庆、瑞和300分级 22 基金规模 3.5 3 2.5 2 1.5 1 0.5 0.28 0 2005年基金范畴(万亿) 3.1 1.5 0.65 2006年 2007年 2008年 2.7 2009年 23 基金领域占市场的比例 24 基金刊行三步曲召募期一个月节制 25 关合期不超出三个月申购、赎回期基金常用分类股票型基金 26 60% 以上基金产业债券型基金投于资股票 100%投资短期有价证券 80% 以上基金家产投资货于债币型基金券基金品种股票基金：60%以上的基金财富投资于股票的为股票基金，预期危害收益程度较高。股票基金依照踊跃、被动负责情势以及特定战略分为股票型基金、指数型基金、特定战略股票型基金3个二级类别。债券基金：80%以上的基金工业投资于债券的为债券基金。邦内债券基金首要投资于邦债、金融债和企业债、可转债收益率相对稳定，很久预期收益高于钱币商场基金。钱银基金：是指投资于钱银商场上短期有价证券如国库券、营业单子、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。基金投资于安全且具有流动性的货币市场器械，年收益率较低，但损害也很低，申购赎回异常灵动，以致可与活期存款媲美。 27 基金种类同化基金：混合基金是指投资于股票、债券和货币墟市东西，并且股票投资和债券投资的比例不符合《证券投资基金运作管束主意》第二十九条第（一）项和第（二）项正派的基金。搀杂基金依照基金财富投资规模与比例及投资策略分为偏股型基金、灵动摆设型基金、股债均衡型基金、偏债型基金、保本型基金、特定战略同化型基金6个二级类别。第二十九条基金协议和基金招募仿单该当按照下列准则载明基金的类别：（一）百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；（二）百分之八十以上的基金家产投资于债券的，为债券基金；（三）仅投资于钱币市场工具的，为钱银市场基金； 28 十分样板基金 ETF：来往型打开式指数基金正在交往所上市往还、基金份额可变的一种开放式指数基金；可在一级市场用一篮子股票申购、赎回，在二级市集实行来往。 LOF：上市敞开式基金可源委二级市集举行申购、赎回、生意 QDII：在境内建设，经准许，从事境外资金市场的股票、债券等有价证券投资业务的证券投资基金 29 更始样板基金----杠杆的魅力国投瑞银：瑞福发展2009年净值拉长188.61% 长盛基金：长盛同庆整日发行149.73亿,创2009年基金发行古迹国泰邦联安银华兴业…… 30 公募基金的新成员------一对众单笔奉求100万起单个盘算寄托人数不超200人特定众个客户家产照料贪图树立出发点： 5000万元产业解决人基金治理公司 31 家当托管人贸易银行证券托管人证券公司代销机构证券公司、生意银行一对多产品的促进管理费分成客户办事费营业量佣钱 32 目次投资------不能不谈的话题墟市------机缘与机遇同正在动力------安信的三大优势 33 慰勉是出卖的原动力优于银行、同业的鞭策策略 A 认购费\申购费营业量考察 D 产品出售激励 B 营业回佣客户劳动费 C 34 侦察是发售的助推器贩卖额保有量客户数产品销售KPI考察权重20% 高于同业的窥探权重 35 人才是贩卖的生力军 ?销售TTT人才培训 ?营销TTT人才培训 ?客服TTT人才培训基础培训 36 进阶培训专项培训高等培训领先于同业的培训上风 37 感谢！ xiexie!