个人理财投资理财基础知识PPT课件_数字货币

一面理财投资理财究竟常识PPT课件_财会/金融考试_资历审核/认证_教育专区。投资理财底细知识 2019/9/22 1 课程方针 进程60分钟的操练，帮助学员担当目 前国内告急投资工具种类，打听各类投资 器械的运作旨趣、特质及分别，进一步丰 富金融合联常识，便于在实际工

投资理财基础常识 2019/9/22 1 课程主意 颠末60分钟的练习，帮助学员负担目 前国内紧张投资东西种类，打听各种投资 工具的运作原理、特质及分裂，进一步丰 富金融合系常识，便于正在现实劳动中生动 愚弄。 2019/9/22 2 课程纲要 ?理财根本概思 ?理财基本准绳 ?急急投资对象先容 ?结束语 2019/9/22 3 理财≠投资 2019/9/22 4 理财的方针 ? 保值：阻挠通货膨胀的亏损，使艰辛得来的 钱购买力维护安定 ? 增值：分享社会经济发财的成效，使艰巨挣 来的钱购置力填补 理财的底子主意就是实行关理的人生财政筹划 2019/9/22 5 理财的分类 ? 生存理财：指的是怎样把现正在和将来就绪放置 假想好，不断降低糊口品质。如家庭平时付出的 准备。 ? 投资理财：左证危害承受才略，一连调养存款、 股票、基金、债券等投资拼凑，以取得财产最大 增值。 2019/9/22 6 理财资金的来历 自愿性收入 被动性收入 劳动报 酬回佣 酬金 收入 总收入 投资 规划 收入 收入 福利 收入 筹划产 权收入 被动性收入正在理财本钱途理中占比越大谈明理财自由度越大 2019/9/22 7 课程提要 ?理财根蒂概想 ?理财根蒂原则 ?告急投资对象先容 ?解散语 2019/9/22 8 基础意思 ? 投资的严重与收益深远成正比 ? 投资召集的风险阻低于单项投资的告急 2019/9/22 9 投资理财三规矩 ? 成本规矩 （开源节流） ? 复利规则 （72定律） ? 期间规矩 （投资限期） 2019/9/22 10 仓皇偏好 投资者 2019/9/22 保守型 得当型 守护本金不受损蚀和庇护 心愿有较高的投资收益但 财产的震荡性是告急目标。 又不肯经受较大的紧急； 对投资的态度是希望投资 或许承袭必然的投资挥动 收益至极稳固，不肯用高 然则起色投资迫切幼于市 告急来交流收益。 场的集团危境，希望投资 收益持久、稳事势扩充。 …… 高度追求血本的增值，愿 意采纳或许产生的大幅波 动以换取资本高繁荣的可 能性。为了最大限度地获 得资金增值，经常将大部 分资金加入危机较高的品 种。 …冒.. 险型 一心于投资的良久增 值。时时会为提升投 资收益而抉择少许行 动，并喜悦为此承受 较高的紧急 。 进步型 11 迫切继承才华—投资召集 高 图利 型 风 险 进展型 、 收 收入型 益 保本型 取利型 发达型 收入型 保本型 图利型 发扬型 收入型 保本 型 低 2019/9/22 告急接受才智 高 12 邦外风行的“四分法”理财方 案 收藏品、彩票 1% 期货 2% 期权 2% 5% 取利型 收益 房地产 5% 投资连绵保障 5% 股票 5% 20%基金 5% 风 发达型/投资型 险 债券基金 10% 分红、全能 30% 国债 保险 收入型 10% 10% 银行存款 45% 传统寿险 36% 保本型 9% 2019/9/22 13 探求因素 ? 所能投资理财的金额 ? 家庭现有的财政境况及财政需要 ? 金融财产的平安性、震荡性及收益性 ? 其我（如税率、策略、投资人的程度等） 2019/9/22 14 投资宗旨提供考虑的成分 1、投资谋略 2、宏观经济 3、金融计谋 4、投资器械 现状 答应闭理的投资计划 目的 2019/9/22 15 课程摘要 ?理财基础概想 ?理财根蒂法例 ?紧张投资东西先容 ?收场语 2019/9/22 16 投资工具简介 ? 银行存款 ? 债券 ? 股票 ? 投资基金 ? 保障产物 ? 不动产 2019/9/22 选择投资理财器械 需探求的成分： ? 急迫程度 ? 赚钱本事 ? 可振动性 ? 投资限日 17 投资工具1–银行存款 界说 特性 指机媾和部分将血本寄放 于金融机构，金融机构订交 到期开销约定利息和本金的 债权债务证据。而今，邦内 存款利率是由央行规定的， 金融机构无权证据商场景遇 举办疗养。 ? 太平性好 ? 轰动性高 ? 严重较低 ? 回报率较低 ? 不能抵抗通货膨胀 2019/9/22 18 ? 一年期银行存款利率及CPI走势图 2019/9/22 19 历年利率走势 2019/9/22 20 投资器材2–债券 定义 指政府、金融机构、工 商企业等社会千般经济主 体为筹措资本而向投资者 发行的，并且应承按必然 利率、约定期限付出利休 并按商定条目璧还本金的 债权债务凭单。 2019/9/22 特征 ? 宁静性好 ? 收益比银行存款高 ? 流动性较强 ? 不能拒抗通货膨胀 21 ? 感受债券投资代价的因素 内里成分 外部因素 ? 债券刻期 ? 票面利率 ? 提前赎回规定 ? 利休课税 ? 流动性 ? 荣幸等级 2019/9/22 ? 事实利率 ? 市集利率 ? 通货膨胀水平 ? 表汇汇率紧急 22 ? 债券的典范 债券按刊行主体可分为 政府债券：定量发行采办受限制 金融债券：小我投资者无法购买到 企业债券：存在声誉垂危，需交纳20％的所得税 公司债券 ? 收益率 ? 急急度 ? 税收低洼 2019/9/22 金融债券 当局债券 高 低 23 ? 记账式国债与证据式国债 ? 债权纪录手腕区别 ? 票面利率决意机制分别 ? 畅通或变现措施分化 ? 到期前出卖收益预知水准区别 2019/9/22 24 2019/9/22 25 投资器材3–股票 定义 特性 股份有限公司公作战行 的、用以注解投资者的股 东身份和职权、并据此获 得股休和盈利的有价证券 ? 收益不决断 ? 战栗性高 ? 抵御通货膨胀 ? 吃紧性高 ? 对投资者的仰求高 ? 股歇是股东按期按必定的比率从上市公司分取的红利， ? 赢余则是在上市公司分配股休之后按持股

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