高含金量美国RIA牌照注册需要哪些资料_数字货币

[2021-02-04 02:34:29] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 越来越多的人选择将资产配置海外，面对陌生的投资市场，投资者往往会选择海外投资机构来打理。而对于一般投资者而言，很难探知行业内的深浅，因此在选择海外投资机构时必须首先了解该机构是否具澳洲AFSL金融

越来越多的人选择将资产配置海外，面对陌生的投资市场，投资者往往会选择海外投资机构来打理。而对于一般投资者而言，很难探知行业内的深浅，因此在选择海外投资机构时必须首先了解该机构是否具

澳洲AFSL金融服务牌照申请条件

AFSL（AustralianFinancialServicesLicence），也称AFSLicence，为澳大利亚金融服务牌照，数字编号共有6位，是在澳大利亚提供金融服

越来越多的人选择将资产设置外洋，面临生疏的投资市场，投资者往往会选择外洋投资机构来打理。而对于一样平常投资者而言，很难探知行业内的深浅，因此在选择外洋投资机构时必须首先领会该机构是否具备响应资质：RIA牌照(RegisteredInvestment Advisor，即注册投资照料，专门为投资者治理投资的照料)。由于只有具备RIA牌照的投资机构，才能在海内开展美股销售等营业，若是不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中心平台举行买卖。

在先容RIA之前，先简要先容一下美国资产治理行业的牌照羁系系统。

羁系主体方面，主体根据性子可以分为羁系机构和行业自律组织两类；而从层级设置上，美国作为联邦制国家，羁系机构包罗全国性和州两个层面。

介入主体方面，美国投资治理行业中有两类主体蕞为常见，一是从事投资、在投资、持有和买卖证券的投资公司，另一类是投资于大宗谁人商品期货、期权等金融衍生品的商品基金。在此基础上，美国形成了如下基本的牌照羁系系统。

若何拿到一张RIA牌照

首先，需要注册一家美国公司。

RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可，一样平常名称之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。差别的州所要求的注册资本差别，一样平常为50,000美金，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一样平常解决时间在10-15个工作日。

其次，以公司名义在投资照料公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。

第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。

ADV表格包罗两个部门，第一部门需要提供公司股东、人、过往被处罚纪录等信息。第二部门分为两个小部门，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要弥补的相关个人信息。

ADV表格包罗73页的内容，平均需要9个小时来填写。

第四，在完成线上申请的同时，需要通过Series65/66考试获取资质。

65系列考试时长180分钟，考试内容包罗各种职业道德、经济学知识、各种投资工具和投资剖析等，72%正确率即可通过，执照终身有用、无需接受后续继续教育。66系列考试时长150分钟，75%以上正确率可通过，该考试只对已通过7系列考试(General Securities Representative)的候选人开放。

蕞后，完成上述步骤之后守候审批即可。

相对于中国的私募基金治理人资质接纳行政审批制，且由于近年来海内对于金融业的羁系出现从严态势因而使该牌照具有一定的稀缺性差别，美国的RIA接纳注册制，申请难度适中、存量可观且持牌人漫衍普遍。

因此整体而言，RIA是美国证券投资行业的一张基础性牌照，牌照自己是从业合规性要求一部门，不组成该机构实力的证实以及投资收益的保障。