加拿大MSB牌照简介-莱诺金融_数字货币

[2021-02-04 02:50:46] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 外汇行业的日益发展，外汇平台越来越多，很多平台已经开始为平台申请办理正规的监管牌照，有了这些监管牌照平台才会有更加好的发展方向，加拿大MSB牌照就是其中之一，加拿大监管牌照也成了网红牌照，如果你在魁

外汇行业的日益发展，外汇平台越来越多，很多平台已经开始为平台申请办理正规的监管牌照，有了这些监管牌照平台才会有更加好的发展方向，加拿大MSB牌照就是其中之一，加拿大监管牌照也成了网红牌照，如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管

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外汇行业的日益生长，外汇平台越来越多，许多平台已经最先为平台申请解决正规的羁系牌照，有了这些羁系牌照平台才会有更加好的生长方向，加拿大MSB牌照就是其中之一，加拿大羁系牌照也成了网红牌照，若是你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的羁系

外汇行业的日益生长，外汇平台越来越多，许多平台已经最先为平台申请解决正规的羁系牌照，有了这些羁系牌照平台才会有更加好的生长方向，加拿大MSB牌照就是其中之一，加拿大羁系牌照也成了网红牌照，若是你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的羁系。AMF是魁北克省政府羁系该省金融市场的机构。此外，作为一个网络小我私家资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在小我私家资料方面的做法。行业成员也可能受到分外的省级要求，这取决于你在那里做生意。

加拿大全名Fintrac Money Services Business（Fintrac MSB），一样平常人人都叫FTR牌或者MSB牌。在加拿大谋划的款项服务营业(MSBs)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大羁系机构是加拿大金融买卖和讲述剖析中央(FINTRAC)。除了羁系该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的讲述，并为该行业公布更新行业条例。

加拿大MSB.jpg

营业范围
加拿大MSB向民众提供下列服务;

外汇买卖:举行买卖，您可以将一种钱币(美元兑换加元)兑换成另一种钱币。
资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方式，将资金从一个小我私家或组织转移到另一个小我私家或组织。
兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的器械：这也可能包罗兑现或出售旅行支票或任何类似的器械。这并不包罗将支票兑现给特定的小我私家或组织

加拿大FTR MSB牌照优势

加拿大MSB是现在所有海内AA类牌中解决用度蕞低的牌照
加拿大MSB不需要缴纳保证金
加拿大MSB牌照下牌时间快
加拿大MSB投诉少，口碑好
加拿大MSB牌照是海内AA类牌中少数不需要缴纳月费的牌照

合规设计程序：

周全有用的合规设计是您推行PCMLTFA及相关律例划定的所有义务的基础。在FINTRAC检查时代，主要的是要证实所需的文档已经准备就绪，而且被授权代表您行事的员工、署理和所有其他职员都受过优越的培训，能够有用地执行遵从性程序的所有元素。高级管理职员必须批准合规设计，合规管理职员必须具有执行该设计要求的需要权力。你必须:

（1）指定合规卖力人卖力合规设计的实行和监视;

（2）制订并应用由高级管理职员批准的最新的书面合规政策和程序;

（3）应用及纪录风险评估，包罗缓解措施及计谋;

（4）为员工、署理人和其他有权代表您行事的人制订并维护书面培训设计;

（5）每两年回首你的律例遵照设计(政策和程序，风险评估和培训设计)，以测试其有用性。

领会你的客户程序

作为一项钱币服务营业，您必须凭据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资条例(PCMLTFR)，为某些流动和买卖核实客户的身份。领会你的客户的一部分包罗以下方式来识别客户，以及举行某些分外的流动，如下所示:

（1）何时确认小我私家和实体的存在——钱币服务企业;

（2）识别个体和确认实体存在的方式;

（3）营业关系要求;

（4）连续的监控要求;

（5）实益拥有权要求;

（6）第三方认定要求;和

（7）政治人物和国际组织卖力人-钱币服务企业。

讲述：

钱币服务企业必须完成某些买卖和财富的讲述，并提交给FINTRAC。财政买卖讲述对于FINTRAC剖析买卖的能力至关主要，以便开发向执法部门和合作伙伴机构披露的财政情报。因此，您的讲述质量将由FINTRAC在考试中审查。

可疑买卖:在确定有合理理由嫌疑买卖或未遂买卖与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的30天内，您必须提交可疑买卖讲述(STR)。下面的STR指南注释了若何识别和讲述STRs，这三篇指南应该一起阅读。看什么是可疑买卖讲述?，向FINTRAC讲述可疑买卖以及洗钱和恐怖主义融资指标——钱币服务营业。

恐怖分子财富:当你知道你所拥有或控制的财富是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时，你必须立刻提交讲述。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大平安情报局(CSIS)提交一份讲述。参见准则5:提交恐怖主义财富讲述。

大额现金买卖:当您在24小时内通过单笔买卖或多笔买卖收到1万加元或更多现金(包罗税费或其他用度)时，您必须在15个日历日内提交一份讲述。参见准则7A:以电子方式向FINTRAC提交大额现金买卖讲述;准则7B:以书面形式向FINTRAC提交大额现金买卖讲述。

电子资金转账:当您发送或吸收客户提议的指令，以便在国际上转账10,000加元或更多;在24小时内，您必须在5个事情日内提交一份讲述，无论是单笔买卖照样多笔买卖。参见准则8A:以电子方式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账讲述，准则8B:以书面形式向FINTRAC提交SWIFT电子资金转账讲述，准则8C:以书面形式向FINTRAC提交非SWIFT电子资金转账讲述。

若是你有电脑和互联网毗邻，你必须通过电子方式向FINTRAC提交所有讲述，恐怖分子财富讲述除外

牌照申请事情包罗：

• MSB牌照的金融营业方案设计

• 准备与撰写申请材料

• 向加拿大金融买卖和讲述剖析中央(FINTRAC)递交MSB牌照的申请

• 申请过程中，卖力回覆由加拿大金融买卖和讲述剖析中央(FINTRAC)提出的问题。

• 若加拿大金融买卖和讲述剖析中央(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将卖力撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

若是你是一家款项服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包罗在FINTRAC注册您的营业，向FINTRAC讲述，保留纪录，识别您的客户，并有一个合规设计。

如你在加拿大谋划营业，向民众提供下列服务，你即属款项服务:

外汇买卖:举行买卖，您可以将一种钱币(美元兑换加元)兑换成另一种钱币。

资金支付：使用电子资金转帐网络或任何其他方式，将资金从一个小我私家或组织转移到另一个小我私家或组织。

兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的器械：这也可能包罗兑现或出售旅行支票或任何类似的器械。这并不包罗将支票兑现给特定的小我私家或组织。