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剖析师：Carol 编辑：Tong 泉源：PANews
区块链的生长离不开与全球羁系系统的互动。
凭据对区块链基本组成单元的差别认定，各国的羁系政策也有所差别。一样平常以为，区块链可以分为底层区块链和基于其上的数字钱币两个单元。我国政府以为，链和币是可以星散的，因此，币链星散”是我国自上而下一以贯之的羁系原则，即一方面依法严酷羁系数字钱币的生长，并连续收紧对数字钱币的羁系，另一方面起劲激励区块链手艺生长。
而大多数外洋国家则以为链和币是组成区块链不可分割的两个部门，所以其政策主要确立在对币的清晰羁系之上，或将其界说为证券纳入现有羁系系统，或专门制订执法羁系数字钱币的刊行和买卖，然后使区块链在市场中自由地生长。总体上，今年外洋各国对加密钱币的税收、反洗钱和稳固币风险予以了普遍性的重点关注。
在本文中，PAData将凭据PA周刊每周对全球主要羁系政策的梳理来回首今年各主要国家和区域对区块链产业的羁系态度和趋势。
中国：试点央行数字钱币，扶持无币区块链应用
从话语剖析看，政策中泛起的高频词包罗“区块链”、“金融”、“手艺”、“数字（钱币）”、“应用”、“科技”、“产业”、“创新”。从中不难看出我国的政策偏向主要是：支持区块链产业快速生长，尤其重点关注区块链手艺在金融领域的应用，将区块链手艺作为科技创新的主要突破口。
今年，除了21个省在2020年政府事情讲述中提及区块链以外，发改委、工信部、中国人民银行、银保监会、证监会等中央部委也出台了相关文件支持和规范区块链产业生长。从羁系的主要内容来看，主要集中于扶持区块链手艺及产业生长，另外包罗央行数字钱币试点、区块链尺度制订、“羁系沙盒”试点和数字钱币风险提醒。
差别的羁系机构凭据其职责对区块链手艺所涉及之处出台了羁系政策，其中值得关注动向有：
▣ 中国人民银行：央行数字钱币试点、金融风险管控
中国人民银行在今年重点推进了央行数字钱币的研发和试点事情，中农工建等国有银行纷纷测试数字钱币钱包，深圳和苏州等地最先实验数字钱币应用场景，如数字人民币红包。
中国人民银行及其牵头联办的互金小组，其下的互金协会在今年多次提醒了虚拟钱币炒作风险。互金协发文《关于介入境外虚拟钱币买卖平台投契炒作的风险提醒》，郑重提醒称，任何机构和小我私家都应严酷遵守国家执法和羁系划定，不介入虚拟钱币买卖流动及相关投契行为。互金整治领导小组和网贷整治领导小组团结召开了互联网金融和网络借贷风险专项整治事情电视电话会议，强调虚拟钱币投契炒作、非法外汇买卖等其他领域新增风险的监测，始终保持高压态势，周全贯彻落实“金融营业一定要持牌谋划”的总体要求。人民银行办公厅下发《关于开展金融科技应用风险专项摸排事情的通知》要求对涉及区块链等新手艺金融应用风险举行排摸。
▣ 地方政府：区块链产业扶持政策
自2019年10月24日中央层面临区块链手艺及产业生长的起劲定调以后，我国各级地方政府都出台了响应的扶持政策。仅在今年1月下旬竣事的各地两会中，就有包罗北京、上海、广东、福建、贵州、甘肃等在内的21个省市自治区的首长在政府事情讲述中提及区块链。此外，多地还出台了力度较大的财政补贴政策，好比，深圳福田支持区块链企业落户并最高奖励300万元、天津市将对区块链相关项目给予最高500万元支持、武汉市对入围天下区块链百强的企业一次性奖励200万元、苏州相城设立10亿元规模的区块链指导基金、杭州市下城区设立10亿元区块链产业创投基金等等。
▣ 司法系统：比特币属性判断、惩治相关违法犯罪行为
最高人民法院团结国家生长和改造委员会于7月配合宣布《关于为新时代加速完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见》，要求增强对数字钱币、网络虚拟财富、数据等新型权益的珍爱。上海市人民审查院在宣布的《2019年度上海金融审查白皮书》中明确“虚拟钱币”作为一种特殊的虚拟商品，具有财富属性，但不具备钱币的执法职位。另一方面，公安部国际互助局局长廖进荣在第九届中国支付整理论坛上示意，每年自境内流出涉赌资金超一万亿，部门涉赌团伙行使虚拟钱币网络转移赌资，或将与金融部门配合整治虚拟钱币转账。
地方公安多次对涉及虚拟钱币犯罪的案件举行立案侦查，好比公安部指挥破获涉案金额超400亿元的特大跨国网络传销案PlusToken案；惠州警方侦破天下首例行使USDT谋划跑分平台的案件；暴雷的买卖所FCoin被湖南警方被刑事立案等。总体而言，我国对虚拟钱币的司法羁系态度主要是认定比特币不是法定钱币然则一种虚拟商品，且国家克制代币融资买卖平台从事法定钱币与代币、虚拟钱币相互之间的兑换营业等流动。
▣ 其他部委：细分领域的羁系
在其他部委的羁系政策中，最值得关注的是网信办连续推进区块链立案系统；工信部牵头制订多种区块链尺度，如平安尺度、金融应用尺度、手艺尺度等；发改委明确区块链属于新基建局限。
美国：对央行数字钱币态度摇晃，强力羁系ICO相关行为
今年，美国主要政策中泛起的高频词主要有“（加密）钱币”、“法案”、“羁系”、“银行”、“稳固币”、“资产”、“买卖”、“规则”、“执法”等。整体上，美国的羁系政策将加密钱币视为一种资产，在现有的执法羁系系统内羁系加密钱币及其衍生品的刊行与买卖，其中，尤其重点羁系ICO和稳固币银行托管。另外，美国也在起劲讨论针对加密钱币的税收可能。但美国政府对央行数字钱币 /数字美元的态度仍处摇晃状态。
今年，包罗财政部、美联储、钱币监理署、证券买卖委员会、商品期货买卖委员、纽约州金融服务部等多个主要部门都宣布了相关领域的羁系信息，这些领域主要涉及ICO与证券、反洗钱、牌照、税收、稳固币、衍生品买卖、隐私珍爱等。
与其他国家和区域相比，美国对区块链行业的羁系在两方面对照显著的特色，一是从羁系主体来看，介入羁系的部门和机构较多。二是从羁系的工具来看，现在倾向将加密钱币纳入现有的执法框架，而不是重修一个新的羁系系统。就详细的羁系内容而言，值得关注的动向有：
▣ 财政部：税收、反洗钱、稳固币托管
金融犯罪执法网络（FinCEN）、税务总局（TIGTA）和钱币监理署（OCC）是财政部羁系数字钱币的三大主要执行机构。
FinCEN主要关注反洗钱，最新拟议的规则要求想要将加密钱币从中央化买卖所转移到自己的私人钱包中的用户需要向买卖所提供小我私家信息。这与要求虚拟资产服务提供商（VASP）执行KYC规则的总体羁系趋势一致。
TIGTA则主要关注税收问题，纳税人被要求回覆是否在2020年吸收、出售、发送、交流或以其他方式获得过任何虚拟钱币。今年，税务总局正在评估差别的加密钱币征税方式，并有意增强对加密买卖所的审查。
OCC的主要羁系内容是将加密钱币的使用与传统银行营业举行正当构连。今年，OCC的一项历久设计旨在向不提供存款服务的支付公司提供国家银行执照，并曾宣布允许美国国家银行和联邦储蓄协会托管加密钱币，明确此类托管服务是一种与托管服务相关的、现代形式的传统银行流动，这为稳固币的刊行提供了正当空间。OCC的羁系规则将使加密钱币企业能够更多地使用银行服务。
▣ 证券买卖委员会：ICO与证券
证券买卖委员会（SEC）是美国羁系数字钱币的主力机构，其执法依据主要是 《证券法》。SEC以为，ICO（含IEO）刊行可能涉及证券的刊行和出售，因此必须遵守适用于凭据联邦证券法刊行的注册要求。今年以来，SEC多次对ICO举行羁系，好比起诉科技公司Kik 1亿美元ICO违反了《证券法》第5条的划定，在未提交注册声明或宽免注册的情况下提供和出售证券；起诉John McAfee，称其在未透露待遇的情况下推广了ICO，已涉嫌税务敲诈；指控Ripple举行了13亿美元的未经注册的证券出售。在未来，强力羁系ICO的趋势可能还会获得增强。
▣ 商品期货买卖委员会：衍生品买卖
商品期货买卖委员会（CFTC）已将周全的加密钱币羁系作为优先事项。在最近的指导方针中明确限制了“期货佣金商”（FCM）存放客户虚拟钱币的规则。另外，CFTC还就加密钱币买卖向民众提醒风险。
▣ 美联储：央行数字钱币/数字美元
美联储在今年重点关注了央行数字钱币，但对其的态度对照摇晃，并不起劲。美联储主席鲍威尔认可中央银行数字钱币（CBDC）可能会改善美国的支付系统，全球约有80％的中央银行正在探索CBDC观点，但同时示意美联储不急于刊行自己的CBDC。鲍威尔以为围绕数字钱币有许多问题需要回覆，包罗网络问题、隐私问题等，而且数字钱币是否能保持钱币可信的中央职位也仍然存疑。
日本、韩国、新加坡 、中国香港：对央行数字钱币态度起劲，刊行区块链相关牌照
日本、韩国、新加坡、中国香港是亚洲区域除了中国大陆以外的几大主要市场。在这些国家和区域的羁系政策中，“加密钱币”、“区块链”、“CBDC”、“资产”、“手艺”、“支付”、“买卖”、“金融”、“羁系”、“法案”等是高频词。总体而言，这些国家和区域对刊行央行数字钱币或介入央行数字钱币研究和跨国互助方面的态度十分起劲。日本、韩国和新加坡三国在数字钱币刊行和买卖方面的羁系逐渐明确，或纳入原有金融法案的羁系局限，或制订专门的羁系法案。另外，韩国和新加坡政府十分支持区块链手艺的应用。
从羁系机构来看，今年诸如韩国财政部、韩国金融服务委员会、日本金融厅、新加坡金融管理局 、中国香港金融管理局、中国香港证监会等部门都宣布了相关的羁系规则，羁系的内容主要包罗反洗钱、牌照、税收、稳固币、衍生品买卖等。
其中对照值得关注的动向包罗：
▣ 起劲探索央行数字钱币
亚洲区域对央行数字钱币的态度总体而言对照起劲。今年，新加坡央行和新加坡金融管理局首席金融手艺官示意，新加坡已准备好推出自己的央行数字钱币（非零售型）。韩国央行称其已于7月完成了基于CBDC的设计或需求界说，及执行手艺评审，并在此基础上开展第二阶段项目“CBDC事情历程剖析和外部咨询”，设计在明年确立和测试CBDC试点系统。日本央行正为刊行CBDC做准备，已于7月成立了CBDC事情组，旨在推进整个结算系统的数字化以及对CBDC的研究。
▣ 牌照与反洗钱
韩国、新加坡和中国香港在今年纷纷起劲探索和落实羁系牌照。香港证监会设计为合规买卖所发表牌照，虚拟资产买卖平台OSL Digital Securities Limited(OSL)于近期获得了首个牌照；韩国通过的 《关于特定金融买卖信息的讲述与行使等执法(稀奇金融法)》中包罗加密买卖所牌照制度；新加坡金融管理局凭据《支付服务法案》为支付服务提供商提供强制允许制度，服务提供商需要申请“钱币兑换商”牌照、“尺度支付机构”牌照、“主要支付机构”牌照中的一种。
另外，韩国和中国香港还稀奇强调了反洗钱。韩国金融服务委员会正在追求执法修正案，强制要求虚拟资产服务提供商(VASP)上报其客户的姓名；香港特区政府财经事务及库务局宣布咨询文件，修订香港法则第615章《袭击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，划定持牌人须遵守《袭击洗钱条例》附表2所订的袭击洗钱及恐怖分子资金筹集划定和其他旨在保障投资者的规管要求。
▣ 明确羁系框架
日本和新加坡政府明确了羁系数字钱币买卖和服务的执法框架。日本包罗虚拟钱币相关划定的修订版资金结算法于今年5月最先生效，加密保管服务提供商和加密衍生品营业现在划分受到《支付服务法案》、《金融工具和买卖法》和《资金结算法》的羁系。新加坡《支付服务法案》于今年2月生效，新的《支付服务法案》是首个针对企业从事代币买卖等流动的综合性羁系划定。
▣ 激励区块链手艺应用
韩国和新加坡政府格外强调区块链手艺应用。韩国政府呼吁私营企业行使区块链潜力，出台“数字新政” 投资200亿韩元培育AI和区块链人才；新加坡政府主导的区块链设计“乌敏岛项目”于今年完成了测试事情，另外，企业、信息通讯媒体生长局和国家研究基金会提议一项1200万新元（约合890万美元）的项目，以进一步增强新加坡的区块链生态系统。
欧洲：立法以使数字钱币获得正当职位，强调对稳固币的羁系
今年，包罗法国、西班牙、德国、瑞士、意大利、瑞典、俄罗斯和葡萄牙等在内的多个欧洲国家都出台了相关的羁系政策。在这些政策中，“（加密）钱币”、“央行”、“资产”、“羁系”、“稳固币”、“CBDC”、“银行”、“法案”、“金融”、“框架”等词泛起的频率较高。
从羁系机构来看，各国的央行和国会/议会/内阁，及传统金融羁系机构都深度介入了区块链的羁系。这些羁系政策主要针对反洗钱、稳固币和央行数字钱币。整体而言，欧洲各国对央行数字钱币的态度对照起劲，对反洗钱和稳固币的羁系力度在加大。
▣ 明确羁系法案与羁系创新
欧洲多国在今年加倍明确了对数字钱币的羁系法案。好比，德国金融羁系局已强制要求安装数字钱币ATM机械时需获得该机构的允许，相关条款设置在德国银行法案之下；乌克兰数字转型部于5月宣布了一份新的虚拟资产草案，旨在确定加密资产的执法职位以及流通和刊行规则；俄罗斯数字钱币和区块链协会设计思量起草一份新的数字钱币法，另外，今年俄罗斯总统普京签署了一份法案，明确允许加密钱币举行买卖但克制作为支付手段的羁系准则；葡萄牙则于4月宣布了羁系沙箱框架，将测试包罗区块链在内的新兴手艺。
▣ 对央行数字钱币态度起劲
欧洲各国对央行数字钱币的态度总体较为起劲，其中，瑞典和立陶宛对央行数字钱币的实践较为领先。立陶宛在今年7月刊行了2.4万枚由本国央行刊行的数字钱币LBCoin，虽然这只是一种纪念币，但其刊行是国家级央行数字钱币试点的一部门，同时这也是欧元区首个由中央银行刊行的数字钱币。瑞典央行在今年对瑞典克朗电子版的四种模式在本国市场的可行性举行了深入研究，并概述了差别模式若何相符其政策目的。
除此之外，法国、德国和意大利都在起劲对接“数字欧元”。意大利银行业协会（ABI）已成立了一个事情组研究数字资产，希望通过介入相关项目和实验来辅助加速欧洲央行数字钱币的执行；法国央行已选择包罗汇丰银行、埃森哲和瑞士加密银行SEBA 在内的八家互助伙伴测试CBDC；德国央行也亮相支持央行之间的国际互助，以为有需要剖析和评估CBDC，稀奇是在履行任务授权方面。
▣ 关注稳固币风险
今年欧洲羁系风向中显著的最主要转变在于，欧洲各国强调关注法币稳固币的风险。俄罗斯央行亮相克制私营企业提供由俄罗斯法定钱币支持的稳固币，而只能使用俄罗斯银行的数字卢布；法国央行以为，只管稳固币为改善支付系统提供了机遇，但也可能带来相当大的风险。
▣ 反洗钱
法国、西班牙和爱尔兰在今年重点强调了反洗钱的相关划定。法国财政部宣布了对在该国运营并为该国提供服务的所有加密钱币公司的周全KYC要求；爱尔兰内阁出台了《2020年洗钱和恐怖主义融资修正案法案》将市场介入者“义务实体”局限，从而使这些介入者受制于反洗钱和反恐融资要求；西班牙经济事务和数字转型部准备准备了一项法案草案以羁系买卖平台，法案将迫使在西班牙运营的加密买卖所、钱包提供商和加密托管服务提供商遵守新的反洗钱和恐怖主义融资协议。
西亚和中东：起劲生长矿业，探索加密钱币相关税收
在西亚和中东区域国家颁布的区块链相关政策中，“加密钱币”、“法案”、“挖矿”、“央行”、“金融资产”、“银行”、“矿场”、“矿工”等词泛起的频率较高。从中不难看出西亚和中东各国对矿业的起劲态度，另外，这些国家央行对央行数字钱币的态度也十分起劲。总体而言，该区域的国家希望通过友好的政策环境促进区块链相关产业的生长，以利好本国经济。
西亚和中东各国的央行和经济生长部门起劲介入了区块链行业的羁系，其羁系的主要领域包罗矿业、税务和央行数字钱币。
▣ 允许并起劲生长矿业及征收基于矿业的税收
西亚和中东各国区块链产业的生长主要集中于矿业，这与该区域厚实的能源相关。伊朗、哈萨克斯坦、乌兹别克斯坦相继发文允许加密钱币挖矿。伊朗政府向14个加密矿场发表谋划允许，高峰期电费可下调47%，并允许发电厂开采加密钱币；哈萨克斯坦的法案将挖矿界说为一个手艺历程，将挖矿服务界说为一项企业流动，并设计在今年年底前将其数字钱币挖矿投资增加一倍；而乌兹别克斯坦则更为起劲，国家项目管理局设计确立国家采矿池，并配合合规的加密钱币买卖所，以便矿企能够向市场流通加密钱币。
对矿业的起劲态度主要是为了税收服务，伊朗、哈萨克斯坦和吉尔吉斯斯坦都在今年亮相（拟）对挖矿所得征税。伊朗要求除保税区外的挖矿实体遵守加密挖矿的关税划定；哈萨克斯坦设计对比特币挖矿征收15%的税；吉尔吉斯共和国税法弥补了第61章，其中划定对加密钱币挖矿执行纳税制度。然则，乌兹别克斯是该区域的一个破例，其在今年免除了对加密钱币运营中获得的收入征税，明确与加密资产的流通有关的法人和小我私家的营业（包罗由非住民举行的营业）不是征税工具。
▣ 对央行数字钱币态度起劲
阿联酋、沙特阿拉伯、哈萨克斯坦和黎巴嫩在今年宣布了央行数字钱币相关希望。黎巴嫩央行设计在2021年推出数字钱币，以恢复人们对银行业的信心；哈萨克斯坦设计引入央行数字钱币，正在对种种手艺基础设施和羁系设施举行剖析，制订关于哈引入数字钱币的场景方案讲述；沙特阿拉伯和阿联酋团结宣布央行数字钱币试运行取得成功，该项目旨在通过跨国团结CBDC结算两个辖区内商业银行之间的跨境买卖。
国际组织：思量稳固币风险，协调全球羁系框架
除了各个国家和区域以外，今年，经合组织、G7、G20、欧盟、金融行动稀奇事情组FATF、国际钱币基金组织IMF、国际钱币金融机构官方论坛OMFIF和资本市场与手艺协会CMTA等国际组织也在起劲探索和协调区块链羁系政策。
从相关政策的高频词来看，“数字钱币”、“羁系”、“稳固币”、“资产”、“框架”、“金融”、“欧元”、“尺度”、“执法”、“央行”、“支付”等词较为常见。
欧盟是披露羁系政策或羁系意向最多的组织，其下属的欧盟委员会、欧洲央行、研究服务中央、证券及市场管理局等机构都在今年起劲介入国际区块链羁系。从国际组织关注的内容来看，稳固币、反洗钱和羁系框架是主要三大主要内容。
其中格外值得注意的是国际组织对稳固币的羁系态度。G7否决Libra这样的稳固币，强调此类支付服务必须获得适当的羁系，以免损坏金融稳固、消费者珍爱、隐私、税收或网络平安；G20金融稳固委员会也强调了羁系“全球稳固币”(Global Stablecoin，GSC)的建议，其希望在各国司法管辖区执行国际羁系尺度，其中包罗有用的互助、协和谐信息共享放置；欧盟五国（德国、法国、意大利、西班牙和荷兰）财长呼吁欧盟委员会羁系稳固币以珍爱消费者并维护钱币主权。
另外，国际组织在反洗钱和协调羁系框架方面也做出了起劲。G20将周全最先探讨防止洗钱等羁系措施；金融行动稀奇事情组设计增强加密买卖所全球羁系框架，以协和谐共享有关虚拟资产服务提供商（VASP）的信息；欧盟羁系机构宣布的三年内战略方针明确将为数字钱币引入执法框架。
纵观全球主要国家和区域对区块链行业的羁系，从羁系主体来看，越来越多元的机构最先介入羁系，不仅是国家内部，而且是国际间的；从羁系工具来看，越来越多的国家明确了加密钱币/虚拟钱币/数字钱币的执法职位，或将其纳入现有执法框架予以羁系，或制订新的专门的执法予以羁系；从羁系的工具来看，已经涵盖了普遍的市场介入者，包罗企业和小我私家。越来越明晰的羁系规则可以规范行业朝着正当合规的偏向继续生长。
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