美国SEC羁系的RIA牌照先容_数字货币

[2021-02-04 03:11:25] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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金妍解币：12.21比特币23200之上还是多以太不破662可以空

从大周期思考一下，不知大家是否有看出，这次的上涨与以往是有所不同的，本次

大型跨国金融投资企业在美国运营都市申请SEC RIA（注册投资照料(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，现在大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外滙等大型的买卖所或者买卖机构。

RIA牌照是受美国证券买卖委员会（SEC）或州证券部门羁系的，专业从事投资咨询营业的公司及小我私家需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资照料（RIA）才有资格向投资人提供证券类产物的投资剖析建议，并定期提供投资讲述。也只有获得该资质的机构才可以收取响应的治理费，并对客户负担委托责任。

申请SEC RIA的资格：通常申请注册投资顾的机构的基金治理人必须通过响应的执照考试，即投资照料考试---Series 65。美国大部分州也可以免去Series 65考试，若是该机构的治理人持有注册金融剖析师（CFA）或小我私家理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必须拥有治理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产治理规模的公司可以与美国州证券部门注册，跨越1亿资产规模的公司需与SEC注册。

不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。凭据SEC的划定，企业主营营业地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境wai外投资照料若是要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

SEC对RIA的羁系要求：SEC要求注册投资照料必须维护客户的利益，不能接纳不正当手段诱骗客户。既要对客户保持诚信，完全公然披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的治理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款子的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是凭据相关法案强加给投资照料的操作规则，因此与注册投资照料互助的客户利益将获得有用的保障。此外，SEC还会定期对RIA举行羁系考察。主要集中在对于投资组合的估值、显示和资产审核的风险羁系；对于是否提供有用的合规政策和程序的合法性羁系；以及对考察效果的通知予以宣布。

投资机构、买卖平台、买卖所等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严酷的资质审核，因此获得此资质的海内外洋投资机构异常少，以是这也成为了足以体现平台投资专业性的一项主要指标。

申请前的准备资料

一、外洋公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册建立一家外洋公司；或者是一家已经建立了的外洋公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在事情时间内是可以被SEC直接联系的。

二、公司及董事的优越纪录

公司不能有任何的不良的商业纪录；公司董事不能有任何的犯罪纪录或者小我私家的不良纪录。

三、员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的主要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资照料成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的小我私家RIA牌照。

四、商业运营以及合规讲述

申请者要向SEC递交多项运营讲述，例如公司的产物说明书、客户服务条约、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、领会客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证实其有足够的资质合乎规范地运营治理营业与买卖。

需要递交给SEC审核的资料

1、一份牌照的解决委托书