美国RIA牌照申请需要哪些什么资料？_数字货币

[2021-02-04 04:12:27] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： SEC简介美国证券交易委员会（UnitedStatesSecuritiesandExchangeCommission，缩写：SEC），常被称新西兰FMA（FSP）如何申请？机构介绍新西兰外汇行业

SEC简介美国证券交易委员会（UnitedStatesSecuritiesandExchangeCommission，缩写：SEC），常被称

新西兰FMA（FSP）如何申请？

机构介绍新西兰外汇行业的最高金融机构是FMA（新西兰金融市场监管局）。FMA既接受投资者投诉，也会管理经纪商的注册情况。FMA的主要目的是保证金融市场的透明度和有序。FMA成立于2

SEC简介
美国证券买卖委员会（United States Securities and Exchange Commission，缩写：SEC），常被称为证管会，是凭据《1934年证券买卖法》建立、直属美国联邦政府的自力机关、准司法机构，卖力美国的证券监视和治理事情，为美国证券业最高主管机关。
美国证券买卖委员会是借由监视买卖流动，来珍爱投资人的自力的联邦政府机构。是美国国会建立的，卖力监视证券市场及保障投资者利益的政府委员会。
注册投资照料(RIA)是由1940年的投资照料法案界说为“作为有偿的小我私家或公司，从事提供咨询、提出建议、宣布讲述或提供证券剖析的行为。”
SEC RIA 牌照营业范围
大型跨国金融投资企业在美国运营都市申请SEC RIA（注册投资照料(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，现在大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的买卖所或者买卖机构。
RIA牌照是受美国证券买卖委员会（SEC）或州证券部门羁系的，专业从事投资咨询营业的公司及小我私家需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资照料（RIA）才有资格向投资人提供证券类产物的投资剖析建议，并定期提供投资讲述。也只有获得该资质的机构才可以收取响应的治理费，并对客户负担委托责任。

SEC要求注册投资照料必须维护客户的利益，不能接纳不正当手段诱骗客户。既要对客户保持诚信，完全公然披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的治理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款子的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是凭据相关法案强加给投资照料的操作规则，因此与注册投资照料互助的客户利益将获得有用的保障。此外，SEC还会定期对RIA举行羁系考察。主要集中在对于投资组合的估值、显示和资产审核的风险羁系；对于是否提供有用的合规政策和程序的合法性羁系；以及对考察效果的通知予以宣布。
投资机构、买卖平台、买卖所等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严酷的资质审核，因此获得此资质的海内外洋投资机构异常少，以是这也成为了足以体现平台投资专业性的一项主要指标。
所需的文件
申请前的准备资料
一、外洋公司信息
申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册建立一家外洋公司；或者是一家已经建立了的外洋公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在事情时间内是可以被SEC直接联系的。
二、公司及董事的优越纪录
公司不能有任何的不良的商业纪录；公司董事不能有任何的犯罪纪录或者小我私家的不良纪录。
三、员工资质
员工资质也是申请SEC RIA牌照的主要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资照料成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的小我私家RIA牌照。
四、商业运营以及合规讲述
申请者要向SEC递交多项运营讲述，例如公司的产物说明书、客户服务条约、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、领会客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证实其有足够的资质合乎规范地运营治理营业与买卖。

需要递交给SEC审核的资料
1、一份牌照的解决委托书
2、公司注册问题文件；
3、美国公司注册证实文件；
4、公司的章程；
5、董事的护照；
6、公司营业说明讲述；
7、系统报备；
8、注册金融行业治理委员会的WebCRD/IARD系统；
9、填写牌照的申请讲述；
10、填写SEC的问卷讲述；
11、署理申请人的声明；
申请时间：1-2个月