澳大利亚的数字钱银派司--AUSTRAC派司_数字货币

[2021-02-04 07:41:52] 来源：编辑：wangjia 点击量：

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导读： 澳大利亚整体监管层面对于数字货币的发行和交易的监管较为开明，投资市场对于ICO的接受程度较为广泛，投资者热情不减，数字货币交易所的收入相当可观，一片繁荣。至此，数字货币交易所已经正英国FCA AR

澳大利亚整体监管层面对于数字货币的发行和交易的监管较为开明，投资市场对于ICO的接受程度较为广泛，投资者热情不减，数字货币交易所的收入相当可观，一片繁荣。至此，数字货币交易所已经正

英国FCA AR牌照你不知道的事

是目前世界上金融服务樶完善、樶健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

澳大利亚团体羁系层面关于数字钱银的刊行和生意业务的羁系较为开通，投资市场关于ICO的接收水平较为普遍，投资者热忱不减，数字钱银生意业务所的收入相当可观，一片繁华。至此，数字钱银生意业务所已正式纳入了澳洲执法的统领局限，而且也必需恪守于其他金融机构，比方银行，一样的金融机构义务，包含向澳大利亚的生意业务报告剖析中间（即反洗钱机构）推行周全的申报义务，制订并提供有用的，具有风控基本的反洗钱和反恐怖赞助的一系列执法文件和管控流程以获得政府审批，许可其运营数字钱银生意业务所。
在此关于澳大利亚现在关于数字钱银的羁系框架，从数字钱银定义、数字钱银刊行和生意业务所的角度，做一个简朴引见：
一、关于数字钱银的执法定义
澳大利亚于2017年修正的《反洗钱和反恐怖主义融资法》中加入了对数字钱银的定义：数字钱银是数字情势的代价的代表；可作为交流的中介、代价的贮存或账户的单元；由政府以外的机构刊行；可与法币兑换并可用于作为对价调换商品或效劳；平常民众能够获得，且没有任何运用方面的限定；或反洗钱/反恐怖主义融资执法所划定的其他生意业务手腕、数字化程序或信贷手腕。；或反洗钱/反恐怖主义融资执法所划定的其他生意业务手腕、数字化程序或信贷手腕。
二、数字钱银刊行的羁系
澳大利亚关于ICO的羁系重要在于推断某一类数字钱银是不是为金融产物，如属于金融产物应按照金融产物的相关划定举行羁系，假如不属于金融产物，应按照消费者庇护的相关划定（Australian Consumer Law）和平常执法划定举行羁系。
固然，不管某一类数字钱银是不是属于金融产物，其刊行的过程当中都不得有误导性或欺骗性的行动，包含：运用社交媒体扩展民众关于ICO的关注和兴致度；处置或部署特定职员以特定战略来生意业务生意假造钱银或假造资产，以此来在表面上发生更大的生意业务量；未充足表露刊行信息；或关于未获得羁系部门同意的ICO，宣扬其已获得有关部门的同意。
依据澳大利亚执法，假如数字钱银组成以下金融产物范例之一的，就实用金融产物的羁系框架：
1、投资治理设计
2、股票
3、衍生品
4、非现金支付设备
三、数字钱银生意业务平台
（一）一切触及法币和假造钱银之间兑换的生意业务平台都应在AUSTRAC注册并接收羁系
依据AUSTRAC的指引从反洗钱/反恐怖主义融资的羁系角度，一切触及法币和假造钱银之间兑换的生意业务平台都应接收羁系，包含：
1.在AUSTRAC注册
2.采用并保持AML/CTF轨制
3.向AUSTRAC报告可疑生意业务和大额生意业务
4.纪录并保留用户信息、生意业务信息和AML/CTF 轨制的执行情况
（二）一切生意业务金融产物的生意业务平台都应获得派司
据统计，澳大利亚至今已持牌上线的生意业务所数目虽整体较少，但质量较高，且重要以中小型为主，生意业务范例重要以现货为主，且澳大利亚现行的生意业务所派司遭到ASIC等部门严厉羁系，因而可知，澳大利亚在勤奋庇护金融次序和投资者权益的同时，也将赋予数字钱银生长一个优美的将来，数字钱银在澳大利亚的生长势必势不可挡。