抢滩基金投顾业务，不拿资格券商难挡相关业务跑步“上线”，多家券商加码投顾业务 提供者 财联社

财联社（北京，记者陈靖）讯，在银行、公募基金、保险等传统财富管理纷纷抢滩智能投顾的背景之下，各家券商也正在对这一领域进行加码。

12月9日，湘财证券股份有限公司举行了互联网综合金融服务产品“年糕智投3.0版”发布仪式。上海证券同业公会副秘书长陈克明、湘财证券首席信息官丁军、湘财证券副总裁周乐峰、湘财证券投顾业务部总经理刘飞烨出席了发布仪式。目前“年糕智投”已具有主打指数化投资的“年糕智享”模块、主打组合智能定投的“年糕定投”模块以及主打主动管理的“年糕配置”模块，能满足用户对现金管理、指数投资、基金定投及主动配置等多元化的投资需求。

湘财证券副总裁王小平表示，“湘财证券自今年完成重组上市以来，继续围绕金融科技战略进行全面深入布局，发挥母公司持股万得、大智慧等科技信息技术公司的优势，提升湘财证券在大数据、云计算、无线互联及量化交易方面的效能，促进公司业务转型与重构，进一步服务公司金融科技技术战略。”

湘财证券发布年糕智投3.0

事实上，早在今年4月，湘财证券推出“年糕智投2.0”版本，产品主打基金组合的智能定投。时隔不足六个月，湘财证券再度推出3.0版本。

近年来，湘财证券不断加大在金融科技领域的投入，已初步形成同业领先的“湘财金刚钻”专业交易服务体系。

对于与既往券商所推出的智能投顾服务存在何种差异，湘财证券方面称，“湘财金刚钻”通过自主研发或引进市场上先进投资交易工具，能够为客户提供特色鲜明、各具优势亮点的投资利器，全面覆盖客户的产品管理、量化交易、策略交易、日内交易、套利交易等不同投资需求。通过不断完善产品引入、运营、退出的全生命周期管理机制，全面提升产品服务水平与质量。

湘财证券副总裁王小平表示，“大数据时代，金融科技成为业务发展与创新的有效助力，只有运用高效、领先的技术产品解决方案，依托金融创新技术对传统金融产品及服务进行变革，拓宽传统金融产业的获客渠道，提高金融服务的运作效率，才能快速跟上数字化时代的发展步伐。”

湘财证券以金融需求为导向，以科技创新为支撑，一直致力于金融科技产业最前沿的创新实践与探索，旨在为客户提供最具特色的专业优质服务，实现科技创新链条与金融资本链条的有机结合，推动金融科技创新应用及金融科技创新生态系统的构建。

多家券商逐鹿投顾业务

作为财富管理的三大核心要素之一，多家券商都在发力投顾业务。自3月银河证券、国泰君安证券等7家券商获批基金投顾业务试点资格以来，各家券商为顺利展业做足了功课，风格模式和打法也体现出差异化。

就政策背景来看，国务院于7月20日发布《新一代人工智能发展规划》，要求到2030年中国人工智能产业竞争力达到国际领先水平，人工智能核心产业规模超过1万亿元，带动相关产业规模超过10万亿元，标志着人工智能正式上升为国家战略。这成为银、证、保等机构纷纷布局智能投顾的一大推动力。

除上述7家券商外，更多的券商也在积极筹备，涉及湘财证券、联储证券、国信证券、光大证券、平安证券、招商证券等多家券商。

在现阶段已开展基金投顾业务的券商中，国泰君安是上架策略相对较丰富的一家，签约客中80%为新增资金。同时，国泰君安还上线了对普通客户的管理型基金投顾业务，对私人客户的定制型基金投顾业务也已落地。

今年9月9日，中金公司推出中金财富“A+基金投顾”。首期上线的组合策略提供了针对3种典型投资场景的解决方案，分别为流动性账户、稳健账户和增值账户，而该策略的构建是基于中金财富战略战术资产配置框架和定量定性的系统化基金研选评估体系，跟踪市场和底层基金变化及时动态调仓。

除此之外，9月以来中信建投、申万宏源也相继放出“大招”。其中，中信建投证券的基金投顾产品“蜻蜓管家”主要涵盖4大系列的6个策略，以随时要花的钱追求流动性、求稳的钱追求保值、生钱的钱追求增值、不用的钱追求高收益四个投资目标来区分。申万宏源基金投顾业务针对不同风险偏好和投资需求的客户，推出了四类基金组合策略。

除了已经拿到基金投顾试点资格的券商外，更多的券商也在积极为基金投顾业务的开展做包括业务条线、团队等方面的筹备。

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