独家 | 沪保险专业中介合规管理暂行办法业内征求意见中 提供者 财联社

财联社（上海，实习记者 潘婷）讯，11月4日，财联社记者独家获悉，为规范上海辖内保险专业中介机构治理结构，加强机构合规管理工作，上海银保监局近日起草了《上海保险专业中介机构合规管理暂行办法（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）并向业内征求意见，各单位应于11月13日前以正式公文形式报送意见建议。

《征求意见稿》共六章三十六条，具体到董事会/执行董事和总经理的合规职责、合规负责人和合规管理部门、岗位、人员等；涉及合规管理的内部三道防线建设以及外部监督方面。

根据《征求意见稿》中第十一条，按人员标准划分，（长尾机构）保险专业中介机构全部从业人员数量在100人以下的，应当在机构内指定人员开展合规管理工作；（腰部机构）保险专业中介机构全部从业人员数量达到100（含）人以上且未达到300人的，应当设置专职合规管理岗位；（头部机构）保险专业中介机构全部从业人员数量达到300（含）人以上且未达到1000人的，应当设置合规管理部门；（超级头部机构）保险专业中介机构全部从业人员数量达到1000（含）人以上的，应当设置专职合规管理部门，且专职合规管理人员数量不少于机构全部从业人员数量的1‰。

按业务标准划分，（长尾机构）保险专业代理、经纪机构的代理保费、经纪保费所占市场份额在0.5%以下的，应当在机构内指定人员开展合规管理工作；（腰部机构）保险专业代理、经纪机构的代理保费、经纪保费所占市场份额达到0.5%（含）以上且未达1%的，应当设置专职合规管理岗位；（头部机构）保险专业代理、经纪机构的代理保费、经纪保费所占市场份额达到1%（含））以上的，应当设置合规管理部门。

一位保险专业中介机构的合规总监向财联社记者表示，这是监管首次明确划分不同类别的保险专业中介机构。不过，就具体规范而言，事实上大部分专业中介机构都做不到上述规定。中介机构中，董事会合规意识尚待加强，合规管理人员也不足。

另据一位保险专业中介机构的相关人士分析，首先，设置合规岗位、人员对于中介机构来说，本身就是一件增加成本且不创造利润的事情，尤其在今年特殊背景下，实现盈利的中介机构是少数；其次，优秀的合规人才大部分已经被保险公司吸收了，中介机构的合规人才缺口不小。

小摩：上调3M至“增持”评级，升目标价至205美元 提供者 智通财经 - 2021年1月28日

智通财经APP获悉，摩根大通将3M公司 (NYSE:MMM)(MMM.US)从“中性”上调至“增持”评级，目标价从183美元升至205美元。 分析师Stephen Tusa表示：“...

汇丰研究：维持百威亚太“买入”评级 目标价30港元 提供者 智通财经 - 2021年1月28日

智通财经APP获悉，汇丰研究发布研究报告，维持百威亚太 (HK:1876)(01876)“买入”评级，目标价30港元。 报告中称，今年农历新年假期较去年迟及疫情的因素，预期百威亚太...

世界黄金协会：2020年全球黄金需求创近11年新低，下降14%至3759.6吨 提供者 智通财经 - 2021年1月28日

智通财经APP获悉，1月28日，世界黄金协会发布了2020年全年及第四季度黄金需求趋势报告，其中，2020年，全球黄金年度需求下降14%至3759.6吨。这是自2009年以来，黄金...

我们鼓励您使用评论，与用户沟通，共享您的观点并向作者及互相提问。 但是，为了获得有价值和期待的高水平评论，请注意以下标准：

保持关注及正确方向。 只发布与所讨论话题相关的材料。 保持尊重。 即使是负面的意见，也可以用积极的外交辞令进行组织。 用标准书写风格。 包括标点和大小写。 注： 评论中如有垃圾和/或促销信息和链接都将被删除。 避免亵渎、诽谤或人身攻击，对于作者或其他用户。 仅允许中文评论。

垃圾邮件或滥发信息的肇事者都将被从网站删除并禁止以后进行注册，这由Investing.com自由决定。

我已经阅读Investing.com评论指南并同意所述条款。 我同意

确定屏蔽%USER_NAME%？

如果屏蔽，您和%USER_NAME%都无法看到相互在Investing.com上发布的信息。

合作伙伴 腾讯财经财联社雪球云掌财经新浪财经金融界金十数据和讯网易财经汇通网证券之星FX168同花顺财经 风险批露: 交易股票、外汇、商品、期货、债券、基金等金融工具或加密货币属高风险行为，这些风险包括损失您的部分或全部投资金额，所以交易并非适合所有投资者。加密货币价格极易波动，可能受金融、监管或政治事件等外部因素的影响。保证金交易会放大金融风险。
在决定交易任何金融工具或加密货币前，您应当充分了解与金融市场交易相关的风险和成本，并谨慎考虑您的投资目标、经验水平以及风险偏好，必要时应当寻求专业意见。
Fusion Media提醒您，本网站所含数据未必实时、准确。本网站的数据和价格未必由市场或交易所提供，而可能由做市商提供，所以价格可能并不准确且可能与实际市场价格行情存在差异。即该价格仅为指示性价格，反映行情走势，不宜为交易目的使用。对于您因交易行为或依赖本网站所含信息所导致的任何损失，Fusion Media及本网站所含数据的提供商不承担责任。
未经Fusion Media及/或数据提供商书面许可，禁止使用、存储、复制、展现、修改、传播或分发本网站所含数据。提供本网站所含数据的供应商及交易所保留其所有知识产权。
本网站的广告客户可能会根据您与广告或广告主的互动情况，向Fusion Media支付费用。 本协议的英文版本系主要版本。如英文版本与中文版本存在差异，以英文版本为准。