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Reuters. 多家公募与这家基金代销公司终止合作，是何原因？三大违规导致被暂停基金销售业务12个月
财联社（上海，记者韩理）讯，10月26日，东吴基金和长信基金先后发布公告称，终止大泰金石基金销售有限公司（以下简称“大泰金石”）办理旗下基金销售业务。对于解除的原因，公告中表明是为了维护投资者的利益。财联社记者了解到，大泰金石基金近期收到了江苏证监局的罚单，被暂停办理基金销售业务12个月。
除了上述两家基金公司，包括天弘基金、华商基金、华宸未来等基金公司均在10月与其终止了基金销售合作。
上海一位基金市场人士对财联社记者表示：“一般在基金销售机构发生重大负面舆情、重大合规问题或存在持续经营问题等可能影响公司或基金销售业务时，会考虑终止合作。”
多家基金公司终止与大泰金石合作
根据上述两家公司的公告，终止大泰金石办理本公司旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。已通过大泰金石购买本公司旗下基金的投资者，当前持有基金份额的赎回业务不受影响，投资者可以通过本公司直销渠道办理相关业务。
9月30日以来，包括华商基金、天弘基金、华宸未来、浙商基金、新沃基金等多家基金先后与大泰金石终止了基金销售合作。财联社记者注意到，就在9月25日，大泰金石收到了江苏证监局的罚单。
根据江苏证监局近日发布的行政监管措施公告，经查，大泰金石存在三方面的问题。
一是，大泰金石基金高级管理人员实际发生变更，但未将变更情况进行备案。上述行为违反《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第二十二条第一款的规定。
二是，自2020年8月起，大泰金石基金取得基金从业资格的实际在岗人员持续不足10人。上述行为违反《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第十五条第七项的规定。
三是，大泰金石基金已无法确保基金销售信息管理平台安全、高效运行。上述行为违反《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第五十六条的规定。
基于上述原因，大泰金石被采取了暂停办理基金销售业务12个月的行政监管措施。上述基金市场人士称：“如果决定终止合作，一般会关闭申购业务。在取得客户同意的前提下，办理转托管至基金公司或其他代销机构，或根据客户意愿直接办理赎回。”
第三方代销管理趋严
事实上，这也并非大泰金石首次被罚。2019年初，江苏证监局发布公告表示，曾在针对大泰金石的现场检查过程中，发现其在宣传推介、业务流程、信息技术、信息报送以及适当性管理等方面有违规行为，经大泰金石提交陈述、申辩意见及江苏证监局复核后，江苏证监局表示，大泰金石在宣传推介、内部控制等方面依然存在较大问题和风险隐患，对其采取出具警示函并暂停办理公募基金销售业务措施6个月的行政监管措施。
这一处罚公布以后，包括易方达基金、平安基金、博时基金、华夏基金等在内的至少40家基金公司纷纷解除了与大泰金石的合作。
上海一位基金市场人士表示：“一般在基金销售机构发生重大负面舆情、重大合规问题或存在持续经营问题等可能影响公司或基金销售业务时，会考虑终止合作。”
她还补充道，一般出现较大合规问题的第三方代销都是规模比较的代销公司，这类公司本身对基金产品销售的保有量就不大，如果出现问题肯定是会考虑终止合作的。
北京一位基金公司人士亦对记者表示：“与大泰金石终止合作并非单纯因为其受到处罚。公司每半年对销售机构都有一个评估，对于合作不是很紧密的公司，我们都会进行优化的。”
近日，泰诚财富基金销售（大连）有限公司也被大连证监局谴责，而在此之前，该公司也因为销售违规，被暂停了半年的私募销售业务。在业务暂停后，多家公募基金担心在业务上被牵连，纷纷选择与该公司终止了合作。
一位第三方代销平台人士告诉记者：“自2012年第三方销售牌照发放以来，基金代销这个行业目前还仍处于发展初期。部分中小基金代销公司，在人员配备上、风控管理上所有欠缺，导致了违规现象发生。”
目前，基金代销机构分为商业银行、证券公司、期货公司、保险公司（包括保险代理和保险经纪）、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。Choice数据显示，目前国内具备基金代销资格的独立基金销售机构超140家。激烈竞争之下，部分机构在业务发展时频频打“擦边球”。
记者注意到，目前被罚的销售公司多是代销私募的公司或者是私募相关的业务。华北一家第三方基金评级机构人士指出：“相较于公募销售，私募销售的监管更为严格，限制条件更多。”也有机构人士反映，投资者频繁质疑管理人的投资决策和投资理念，在产品净值发生波动时甚至直接投诉管理人，使得双方的合作难以维系，而受委托的募集机构对投资者风险识别能力的把控和推介产品过程中的不尽责也会造成以上问题。
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