AD
华泰证券基金投顾业务上线，7000只基金中严选不足2%作为备选配置标的，涨乐星投上线有看点
财联社（深圳，记者 覃泽俊）讯，基金投顾业务资格获批近7个月后，华泰证券基金投顾业务“涨乐星投”正式上线。
10月22日晚，华泰证券在涨乐财富通APP推出基金投顾服务“涨乐星投”，借助在投资研究领域的长期积淀，依托业内领先的“人+平台”投顾服务体系，提供基金投资管家式服务，有望帮助投资者解决择基、择时及追涨杀跌等问题。
基金投顾业务的推出是证券业财富管理转型的重要里程碑，对于券商而言，是从交易、销售驱动走向资产驱动，从卖方走向买方服务，从佣金收入走向费用收入模式的开始，也是把“投资”与“顾问”的专业优势真正转化为个性化服务体验和差异化服务价值的开始。
7000只基金中严选百余只做为备选标的
根据Wind统计，截至9月30日，今年以来普通股票型基金平均收益率达39.28%，但追涨杀跌、持有期短依然是投资者难以获利的痛点，而基金投顾服务使得“客户亲力亲为”升级为“专家一站式打理”，客户痛点有望得到解决。
“我们基于领先的数字化平台和美国子公司AssetMark的基金研究框架，综合产品表现、团队、理念等维度，因子分解、投资策略验证等模型，从全市场超过7000只公募基金中，筛选出100多只涨乐星投的备选配置标的并动态调整，在此基础上，打造出10余个不同风险层级的组合策略，对应‘打理闲钱’、‘跑赢通胀’、‘追求收益’三大类投资需求场景，客户可结合自身风险偏好、投资期限、期望收益率等需求开通。”华泰证券网络金融部相关人士介绍。
据华泰证券介绍，在涨乐星投的每一类投资需求场景下，系统会根据投资者的风险测评等信息，智能匹配唯一的组合策略，投资者可看到该组合策略的具体投资标的、投资分布等，资金投向清晰。
华泰证券表示，涨乐星投的每只组合策略上线前，均须建立模拟组合并经过数月的持续观察期，同时，设置专业的策略评价以及风险评级机制，对上线的组合策略严选把关。策略正式运行以后，策略经理等将对运行情况做出严密监控及风险预警。
具体到不同产品，根据策略不同，涨乐星投的起投金额为1000元或1万元不等，资金将在单独开立的“基金投顾服务授权账户”中由总部运作，与客户主资金账户相互隔离，基金组合买入、卖出及调仓等所有投资选择，都将由专家团队根据市场变化、服务约定完成，并定期向客户披露运作报告，客户无须亲自打理。
阶梯式收取管理费，持有时间越长费率越优惠
与公募基金、第三方基金销售平台、银行等机构相比，券商基金投顾业务的优势在于长期积淀的投研能力，以及多年财富管理转型积累的专业投顾团队。
华泰证券聚焦“人+平台”的投顾服务体系建设，引导投顾通过持续的专业化服务，向帮助客户配置资产的买方投顾模式转变，提供管家式顾问服务。涨乐财富通与投顾工作云平台AORTA实现数据打通，投顾可以获取精准的客户立体画像、涨乐星投组合策略的详细信息等，根据运行情况，提供持续的跟踪服务，在线解答疑问；根据总部输出的一体化策略，分享专业的市场观点。
在投顾的绩效考核方面，华泰证券改变过去业内以产品销售为导向的考核模式，将投顾与客户的利益充分绑定，重点关注客户资产规模、持仓周期、服务满意度等，让客户评价成为投顾综合绩效考核的重要部分。
在服务收费方面，华泰根据客户的资产规模、参与期限，阶梯式收取账户管理费，客户持有时间越长，费率越优惠。基金申购费、赎回费等还可直接在账户管理费中抵扣掉，不重复收费。
在居民资产配置加快向金融产品转移、标的选择更加丰富的环境下，基金投顾的发展需要与客户之间形成可持续的信任关系和共赢关系，这需要长期的过程，也是财富管理走向成熟的必经之路。
7家券商基金投顾大比拼
在基金投顾已经展业的6家券商中，国联证券和中国银河都在今年半年报中披露了基金投顾的业绩。
国联证券短短两个月内，基金投顾管理规模增长约15亿元。国联证券于今年4月21日上线基金投顾产品。根据半年报，截至2020年6月底，国联证券基金投顾从业人员474人，基金投顾业务签约总人数5150人，授权账户资产规模人民币5.36亿元。截至8月31日，国联证券基金投顾管理规模已经突破20亿元。
国联证券表示，2020年下半年，公司将持续优化资产配置产品池，优化技术系统，加强产品研究支持，升级基金投顾等产品解决方案的服务体系。此外，公司资产管理业务立足于加强主动管理能力，顺应监管变化加速业务转型，积极助推公司公募基金投顾业务的发展。
银河证券“财富星-基金管家”项目于2020年5月15日上线，截至2020年6月底，“财富星-基金管家”累计签约客户1270人，累计委托资产人民币2400万元。
从投资门槛来看，华泰证券、国泰君安、中国银河、中金公司、申万宏源等5家券商的基金投顾业务最低门槛为1000元，国联证券和中信建投的基金投顾业务最低门槛为10000元。
费率来看，7家券商费率均视产品不同有相应调整，最低费率为中金公司，仅需0.2%，费率最高的为中信建投，最高费率为1.5%。（因各家券商费用抵扣政策不同，大致的投资费率仅供参考）
英为财情Investing.com 继美股隔夜大跌后，A股周四低开低走，沪指一度跌超2%，失守3500关口，深成指和创业板指均跌超3%。 此前，央行今日开展1000亿...
智通财经APP获悉，汇丰研究发布研究报告称，由于煤炭现货价升浪开始，去年末季对内地火电股看法转趋审慎，在供需关系紧张下今年1月升至每吨约1000元人民币历史高位，并表示高煤价属今年...
智通财经APP获悉，赛灵思(XLNX.US)2021财年第三季度营收8.03亿美元，同比增长11%；净利润为1.71亿美元，同比增长6%；摊薄后每股收益为0.69美元，同比增长8%...
我们鼓励您使用评论，与用户沟通，共享您的观点并向作者及互相提问。 但是，为了获得有价值和期待的高水平评论，请注意以下标准：
保持关注及正确方向。 只发布与所讨论话题相关的材料。 保持尊重。 即使是负面的意见，也可以用积极的外交辞令进行组织。 用标准书写风格。 包括标点和大小写。 注： 评论中如有垃圾和/或促销信息和链接都将被删除。 避免亵渎、诽谤或人身攻击，对于作者或其他用户。 仅允许中文评论。垃圾邮件或滥发信息的肇事者都将被从网站删除并禁止以后进行注册，这由Investing.com自由决定。
我已经阅读Investing.com评论指南并同意所述条款。 我同意确定屏蔽%USER_NAME%？
如果屏蔽，您和%USER_NAME%都无法看到相互在Investing.com上发布的信息。
