中欧基金窦玉明：用户标签化管理提升基金产品交叉持有率184%，提升复购率201% 提供者 财联社

Reuters. 中欧基金窦玉明：用户标签化管理提升基金产品交叉持有率184%，提升复购率201%

财联社（上海，实习记者 林汉垚 连城希）讯，证监会自去年10月发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，基金投顾业务正式拉开序幕。

日前，中欧基金董事长窦玉明在“外滩大会”开幕前的走访活动中，就科技赋能金融，谈及金融科技在基金投顾业务中的应用，称科技在投顾的应用可能是资产管理行业对老百姓最大的福利。另外，通过对客户进行标签化管理，提升基金产品交叉持有率184%，提升用户复购率201%。

据了解，中欧基金子公司中欧财富给中欧基金带来的互联网端的存量规模达到1500亿，客户达到了1800万客户数量。

窦玉明将资产管理行业类比传统制造业，基金公司相当于制造商，基金销售公司相当于渠道商，另外还有一个中间环节，投顾环节。窦玉明称，中欧基金既要做基金制造商，也做好投顾环节。

去年10月份，基金投顾开始试点，各路机构纷纷开始争抢着一领域，银行、券商、基金、第三方机构纷纷入场竞技。这个行业也被业内人士看作是蓝海市场，未来3年在国内的规模将达到5000亿。

目前，已有3批共计18家基金投顾业务试点机构获得证监会颁发的“准入证”。中欧基金获得了首批基金投顾业务试点资格，成为5家获得资格的基金公司之一。

对于基金投顾业务的发展，窦玉明称，目前正和蚂蚁集团一起合作，探索智能投顾业务，不断构建客户行为数据库，将每个客户标签化。

中欧基金已构建客户行为数据库并组建了BI分析团队，通过1000个用户标签对用户行为、习惯等进行分析，挖掘影响客户投资体验的关键节点，制定精准的运营体系及个性化方案。通过对用户的精准运营，显著提高了用户的盈利体验。据中欧基金统计，截至2020年8月底，盈利客户数较2018年增长1.8倍达到了93%、定投开通率超50%、客户复购率超90%。

“我们于2017年在蚂蚁上线了中欧基金财富号,这是我们对智能服务应用最深的业务场景之一。”窦玉明介绍，中欧蚂蚁财富号根据客户标签对用户进行个性化管理，向不同人群展示不同产品推荐及陪伴内容、最大程度匹配客户投资需求，并针对客户购买的产品类型建立完整的生命周期陪伴，有效降低客户购买初期的赎回率，提高用户投资体验。到目前为止，中欧蚂蚁财富号共计发布1000余篇陪伴内容，覆盖550万用户，有效提升基金产品交叉持有率184%，提升用户复购率201%。

另外，中欧财富还为蚂蚁金服等互联网合作伙伴提供技术支持。中欧基金亦是首批参与余额宝分流的两家基金公司之一，作为该项目的实施和管理方，中欧财富可实现系统每秒万笔的数据处理能力。

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