财联社(上海,实习记者 潘婷)讯,8月3日,广西银保监局发布《关于简化中国(广西)自由贸易试验区银行保险机构市场准入方式的实施细则》(下称细则)。该细则自公布之日起施行,原《关于简化中国(广西)自由贸易试验区银行保险机构市场准入方式的实施细则(试行)》废止。
广西银保监局表示,该细则适用于中国(广西)自由贸易试验区(含南宁片区、钦州港片区、崇左片区,下称试验区)内的相关银保机构。由广西银保监局对辖内银行保险业执行细则情况实施监督管理;钦州银保监分局、崇左银保监分局对试验区钦州港片区、崇左片区内的银行保险业市场准入事项,实施监督管理。
细则指出,支持符合条件的民营资本在区内依法合规设立银行保险机构;支持符合条件的民营资本参股与中、外资金融机构在区内设立中外合资银行和保险机构;支持符合条件的融资租赁公司在区内设立专业子公司。
具体来看,在简化区内保险类事项准入方式上,大致分为以下八点:
第一,试验区内保险支公司及以下分支机构的设立、迁址、撤销的事项由事前审批改为事后备案。区内保险支公司高管人员任职资格由事前审批改为事后备案。
第二,在桂航运保险运营中心和再保险公司在试验区内设立分支机构、由试验区外迁入试验区内的地址变更、在试验区内的地址变更等事项适用事后备案。
第三,保险公司根据相关行政许可或备案要求,制定自行评估、验收的内部管理制度,明确标准和要求,明晰分工和职责,确保设立或迁址后的分支机构实质符合监管规定和审慎性要求,撤销分支机构的手续完备合规,并按属地原则向广西银保监局(或钦州银保监分局、崇左银保监分局)提交相关备案材料。
第四,在桂航运保险运营中心、再保险公司在试验区内设立分支机构,或其分支机构由试验区外迁入试验区内的地址变更或在试验区内的地址变更,应自设立或变更之日起10个工作日内,向当局提交相应备案材料。
第五,保险公司应在内部授权文件印发之日起10个工作日内,按属地原则向监管当局提交完整材料;收到通知后再办理《经营保险业务许可证》颁、换发事宜。保险机构应当根据相关规定及时办理公告事宜,并及时向市场监督管理部门办理登记注册等手续。
第六,保险公司支公司担任高级管理人员,以及虽未担任高级管理人员、但实际履行其职责的人员(银保监会规定无需任职资格的除外),无需报经监管核准其任职资格,实行备案制,且应自任命决定作出之日起10个工作日内,向监管提交相关备案材料;应据相关任职资格要求,自行审查、核查并确认其实质符合监管规定要求,且具备落实业务发展战略所需专业治理能力和实践经验。
第七,针对已核准任职资格的高管人员,调任同一保险机构的试验区内支公司高管人员职务,应按照有关规定要求向监管当局报告,无须另行备案。
第八,试验区内保险公司、保险集团公司、保险控股公司、专属自保组织和互相保险组织因变更注册资本等前置审批事项申请修改公司章程的,无需审批,改为报告制。
在优化试验区内许可服务方面,细则指出,对仍需审批的行政许可事项,设立区内准入事项快速通道,建立准入事限时办理制度,各类行政许可事项按承诺时限办理,提高审批效率;对曾经取得保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格的人员,再次申请同类性质任职资格的,不再进行任职资格考试。此外,除试验区内已取消审批的准入事项外,其余需审批事项采取精简审批材料方式优化准入服务。
在事中事后监管方面,对保险公司支公司及以下的分支机构变更营业场所,除特殊原因外,按“只进不出”的试验区内外单向开放原则;若搬迁至试验区外,应按银保监会相关规定执行。
其次,按银保监会行政许可实施办法应经过任职资格许可,但因中国(广西)自由贸易试验区高管准入方式简化而未经任职资格许可担任试验区内机构高管的,调往自贸区外机构任职,应按银保监会相关规定申请任职资格许可。
最后,银保机构应遵循合规审慎原则,严格履行相关责任,确保材料真实、完整、准确及所设机构、高管合规、适格;不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。材料中有复制资料的,应签注“经核对与原件无误”字样,并加盖报送机构公章。
监管一旦发现银保机构未按细则审批、备案、报告的,或存在瞒报、漏报等不合规、不审慎行为的,将依法追究报告机构及相关责任人责任,取消此次细则所列试验区内机构及其高管准入便利。
接下来,广西银保监局表示,将坚持放管结合、放管并重,按照“谁审批、谁监管,谁主管、谁监管”原则,加强审批与监管的衔接。严格落实“双随机、一公开”、“证照分离”改革全覆盖等要求,规范自由裁量权,消除隐性门槛,严格时限约束,提高准入效率。
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