交银国际：招商银行（03968）表现好于同业 维持“买入”评级 提供者 智通财经

智通财经APP获悉，交银国际发布研究报告指出，鉴于招商银行（03968）零售银行业务的敞口占比较高，认为该行将继续实现高于同业的利润增长和强劲的盈利能力。维持“买入”评级，并预计在分析师会后将调整盈利预测和目标价。

招商银行公布2019年净利润同比增长 15.3%，与业绩快报一致。收入增长的放缓被信贷成本和所得税率的降低所抵消。2019年营业收入/拨备前收入同比增长9%/6%。息差同比轻微增长2个基点至 2.59%，但在19年4季度环比收缩 17 个基点。

盈利能力增强，净资产收益率为16.8%，同比增长0.3个百分点。资产质量指标进一步改善。不良/关注/逾期贷款率均较上半年或季度环比有所下降，尽管拨备减少，拨备覆盖率和拨贷比仍环比增长至 427%/4.97%。核心一级资本充足率环比增长5个基点至11.95%。招行将派息比率从2018年的30%提高至2019年的 33%。

交银国际指出，这可能是该行覆盖的中资银行中最高的比例维持“买入”评级。

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