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香港金管局总裁陈德霖9月20日出席香港银行家峰会时宣布，今年12月将推出两项银行优化专业能力架构（Enhanced Competency Framework），分别涉及“打击洗钱和恐怖分子资金筹集”及网络安全问题，以提升香港银行从业者的专业竞争力。
陈德霖表示，现代银行业与金融业复杂多变，而产品和服务对象方面都在不断扩大，香港在硬件之外，还须加强人才培育等来加强建设“软实力”，才能保持香港作为国际金融中心的竞争力。
近年来，香港金管局与金融服务业界组织合作推出了多项相关措施，包括2013年成立私人财富管理公会；2014年为私人财富管理从业员设立“优化专业能力架构”及培训课程；以及20日由香港银行学会宣布推出的“银行专业会士（Certified Banker）”新专业资格。按计划，此类银行优化专业能力架构还将陆续拓展到合规、零售财富管理、信贷风险管理和财资管理等专业领域。
金管局副总裁阮国恒同日表示，银行业还没有找到合规监控与保障客户体验方面的平衡点。因国际反洗钱及打击恐怖分子金融犯罪等合规要求越来越严格，不少海外企业和中小企业在香港银行开户所需的等待时间越来越长。9月初，香港金管局发出指引通告，希望银行业针对不同公司规模采用更加灵活的尽职调查手段，不论资产规模大小都使用同样复杂的尽调程序。
阮国恒指出，除了反洗钱之外，香港银行业目前面对的几大挑战还包括来自金融科技、应对2018年即将启用的新版《国际财务报告准则第9号——金融工具》（IFRS 9）及与内地经济状况相关的信用风险。
他表示，金融业将继续成为犯罪分子的主要目标之一，而随着金融科技及互联网技术的快速发展，网络安全问题将更加突出；信用风险方面，截至今年6月底，香港银行整体不良贷款率为0.8%，较2014年3月底的0.5%有所增加，不过整体资产质量依然健康，“相信风险可控。” 阮国恒说。
此外，阮国恒也提醒香港银行业需要加快针对IFRS 9新规的准备工作。新版的《国际财务报告准则》在资产减值计算方法上有较大改变，对银行拨备的要求将会提升，阮国恒认为目前香港部分本地银行的准备情况令人担忧。
