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0月12日，银保监会官网消息称，针对浦发银行(600000,股吧)、广发银行在此前两起重大案件中暴露出来的突出问题，近期银保监会依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。
浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件，浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等问题。浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元。时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元。
据了解，去年上半年，浦发银行曾收到两张巨额罚单。
去年1月19日，原四川银监局披露，浦发银行成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款，被罚款4.62亿元。原银监会认为，这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，浦发银行成都分行存在诸多问题，包括内控严重失效、片面追求业务规模的超高速发展、合规意识淡薄等。
紧接着，去年5月4日，浦发银行总行也收到了5856万元的罚单。彼时，银保监会列举了浦发银行内控管理严重违反审慎经营规则、存款、理财、票据等19条主要违法违规事实，并给出“罚款5845万元，没收违法所得近11万元，罚没合计近5856万元”的处罚决定。
而广发银行也曾于2017年12月被原银监会开出“史上最大罚单”：广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没 7.22亿元。
银保监会称，广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。
“上述两案反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。”银保监会表示，下一步，银保监会将继续推动银行保险机构持续健全公司治理，强化内部控制机制建设，督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职，全力打好防范化解金融风险攻坚战。
